В публичной повестке криптоотмывание чаще всего ассоциируется с миксерами, приватными кошельками и биржами в «серых» юрисдикциях. Но есть менее заметный, хотя и стремительно набирающий обороты слой инфраструктуры — «майнинг как услуга» (Mining-as-a-Service, MaaS) и аренда анонимного хешрейта.
В последние годы аналитики всё чаще фиксируют, как преступные группы, мошенники и санкционированные акторы используют облачный и пуловый майнинг для анонимизации капиталов, подменяя «грязную» историю монет на видимые «чистые» доходы от добычи.
Почему майнинг вообще работает как инструмент отмывания
Чтобы понять привлекательность майнинга для криминала, достаточно вспомнить базовую структуру блока Bitcoin и аналогичных PoW-сетей:
- Новый блок содержит coinbase-транзакцию — первичную эмиссию вознаграждения майнеру.
- Эти «свежедобытые» монеты не имеют предшествующей истории: они не участвовали ни в одной транзакции, кроме самой эмиссии.
- В крипто-жаргоне их называют «virgin coins» — «девственные монеты».
Исследования и отраслевые обзоры отмечают, что такие монеты воспринимаются как менее рискованные с точки зрения комплаенса, а потому могут торговаться с премией или, в случае отмывания, наоборот — продаваться с огромным дисконтом как плата за «очистку» происхождения.
Финансовые эксперты прямо пишут, что MaaS-сервисы позволяют конвертировать фиатные или криптовалютные доходы с заметным «следом» в свежие монеты без истории, которые затем можно вывести на биржу как якобы легальные доходы от добычи. В одном из аналитических отчётов говорится, что такие «чистые» монеты могут продаваться на открытом рынке за 10–20% от их полной рыночной стоимости, то есть отмыватели готовы «сжигать» до 80–90% номинала ради высокой степени анонимности. По сути, майнинг в таких схемах выступает аналогом «обналички»: вместо пачек купюр с серийными номерами — набор «чистых» UTXO из coinbase-транзакций.
Три слоя «майнинга как услуги» для криминала
Практика показывает, что речь редко идёт о простом «купил облачный контракт на сайте». Более реалистичная картина — многоуровневая инфраструктура.
1. Облачный и хостинговый майнинг с минимальным KYC
Ряд провайдеров предлагает «полностью удалённый майнинг»: клиент платит за электроэнергию и аренду оборудования, а монеты падают на его адрес. AML-фреймворки отмечают, что криминальные группы ищут провайдеров с минимальными требованиями KYC/AML — когда для открытия контракта достаточно e-mail и криптовалюты, либо проверки формальны.
В такой модели возможна схема:
- преступные доходы (например, от мошенничества или ransomware) направляются в адрес такого провайдера;
- провайдер списывает эти средства «за услуги майнинга»;
- на выходе клиент получает «вознаграждения от добычи», формально не связанные с первоначальными UTXO.
Для наблюдателя на блокчейне это может выглядеть как обычный поток доходов от майнинга, а не «грязные» монеты, пришедшие напрямую с взломанного кошелька или известного адреса вымогателей.
2. Майнинговые пулы как новые миксеры
Отдельный слой — использование пулов для обфускации происхождения средств. Исследование показало, что 372 депозитных адреса бирж получили как минимум по 1 млн долларов в криптовалюте от майнинговых пулов и одновременно — переводы от адресов, связанных с ransomware. Общая сумма, пришедшая на такие адреса с вымогательских кошельков с 2018 года, оценивается в 158,3 млн долларов, и аналитики подчёркивают, что реальная цифра, скорее всего, выше.
Схема, которую реконструируют аналитики, выглядит так (существенно упрощая и без операционных деталей):
- средства с адресов вымогателей дробятся и прогоняются через цепочку промежуточных кошельков;
- затем часть этих средств отправляется на адреса, связанные с майнинговыми пулами;
- после чего на биржи поступают выплаты от пулов, которые можно представить как «легальный доход от майнинга».
В этом сценарии пул выполняет роль миксера, но с усиленным нарративом легальности: доходы от майнинга кажутся менее подозрительными, чем прямые поступления от анонимных кошельков.
3. Аренда хешрейта и «чистые» токены без провенанса
Отдельная, ещё более скрытная ниша — рынок аренды хешрейта. Площадки, позволяющие арендовать мощности для добычи различных PoW-криптовалют, долгое время позиционировались как инструмент для энтузиастов и разработчиков.
Но ещё в 2020 году генеральный директор Ethereum Classic Labs назвал такие сервисы «огромной уязвимостью» для PoW-сетей и отметил, что рынок аренды хешрейта «фактически анонимен» и может использоваться как для 51%-атак, так и для отмывания: взять BTC или другую криптовалюту «сомнительного происхождения», оплатить аренду мощности и на выходе получить «свежемайненные токены без истории». Ключевой мотив: разорвать связь между исходным кошельком и активами, которые в итоге попадают на регулируемые площадки.
MaaS в арсенале государства и квазигосударственных акторов
Важно понимать, что «майнинг как услуга» используется не только классическим криминалом. Отчёты по санкционным режимам и исследования риск-аналитиков фиксируют случаи, когда страны с дешёвой электроэнергией и ограниченным доступом к традиционным финансовым рынкам рассматривают майнинг как способ обхода санкций и SWIFT-ограничений. В одном из таких отчётов описывается, как государство с низкими тарифами на энергию и сложностями доступа к долларовой ликвидности использовало майнинг для генерации «virgin bitcoins», которые затем применялись для закупки инфраструктуры и проведения операций за рубежом.
С точки зрения блокчейна майнер — всего лишь адрес, получающий новые монеты. Разница между хостинг-фермой в Скандинавии и полулегальным дата-центром под санкциями видна только по сопутствующей информации — IP-адресам, юридическим лицам, геолокации, KYC-следам.
Как на это смотрит комплаенс-сообщество
Интересно, что даже среди профессионалов финансового сектора отношение к криптовалютам и майнингу двойственно. Недавнее исследование, основанное на опросе 50 специалистов по комплаенсу и рискам, показало:
- 70% респондентов признают высокий потенциал криптовалют как инструмента отмывания денег;
- но при этом 60% выступают за более широкое внедрение криптовалют в финансовую систему при условии эффективного регулирования.
Это отражает ключевой конфликт: те же свойства, которые делают криптовалюты и майнинг привлекательными для инноваций — глобальность, псевдоанонимность, отсутствие централизованного контроля, — делают их удобными и для криминала.
Поэтому регуляторы и банки всё чаще включают облачный и пуловый майнинг в список высокорисковых продуктов:
- специализированные фреймворки по противодействию отмыванию рекомендуют идентифицировать провайдеров майнинговых услуг с низким уровнем KYC/AML и мониторить потоки средств через них;
- регуляторы в ряде стран прямо указывают майнинговые пулы и сервисы аренды хешрейта в числе каналов, требующих повышенного внимания и отчётности.
Где «серый» бизнес превращается в откровенный криминал
Нужно честно признать: не всякий облачный майнинг — это отмывание, и не всякая аренда хешрейта — преступление. Есть несколько важных разграничений:
- Прозрачность провайдера. Легальные хостинги и дата-центры проходят аудит, требуют полноценный KYC, работают с регуляторами и банками, логируют и передают информацию по запросу правоохранительных органов.
- Структура потоков средств. Если клиент платит за услуги из проверенных источников, а вознаграждения от майнинга поступают на его идентифицированный счёт/кошелёк и далее идут в прозрачные каналы, риски сравнимы с любым другим высокорисковым бизнес-сектором.
- Интенциональность схем. Граница переходит в криминал, когда изначальные источники средств явно связаны с киберпреступностью (ransomware, взломы, мошенничество); строятся многоуровневые цепочки через пулы, анонимные хостинги, P2P-площадки; а цель участника — именно скрыть происхождение капитала, а не оптимизировать доходность майнинга.
Важная мысль: инструмент сам по себе нейтрален; вопрос в том, можно ли и как его контролировать. Майнинг без KYC и журналов доступа превращает этот инструмент в идеальное средство для «перекрашивания» капитала.
Почему «майнинг как услуга» опаснее классических миксеров
Классические криптомиксеры уже давно в фокусе правоохранителей: их домены блокируются, разработчики и операторы попадают под санкции, транзакции через миксеры часто помечаются аналитическими системами как высокорисковые.
Майнинговые сервисы выглядят «чистее» по нескольким причинам:
- Нарратив легальности. Доход от майнинга — понятная, легитимная экономическая активность. Продавец оборудования, хостинг-компания и пул могут уверенно говорить, что они занимаются инфраструктурным бизнесом, а не «анонимизацией капиталов».
- Слабая фокусировка регуляторов. Долгое время внимание регуляторов было сосредоточено на биржах и миксерах. MaaS-провайдеры и пулы попадали «по касательной», оставаясь в полутени.
- Техническая сложность анализа. Потоки через пулы и майнинг часто представляют собой сложные графы транзакций, где смешиваются тысячи законопослушных клиентов и считанные злоумышленники. Отделить одно от другого непросто.
Аналитики всё чаще называют майнинговые пулы «новыми миксерами для киберпреступников», подчёркивая, что рост переводов от ransomware-кошельков к пулам идёт устойчивым трендом с 2018 года. Разница между миксером и пулом для злоумышленника может оказаться лишь в том, насколько быстро к этому каналу доберутся регуляторы и банки.
Как индустрия и регуляторы начинают отвечать
На стороне «защиты» уже выстраивается своя архитектура.
- Блокчейн-аналитика нового поколения. Сервисы мониторинга транзакций строят профили рисков для пулов и хостингов, учитывая долю подозрительных входящих транзакций, связь с известными криминальными кластерами, географию и юрисдикции, а также типичные паттерны движения средств.
- Регулирование хешрейта и хостинга. Некоторые юрисдикции начинают рассматривать услуги по майнингу и хостингу как разновидность «виртуальных активов», к которым применяются требования по лицензированию, отчётности и KYC по аналогии с биржами и кастодианами.
- Саморегулирование индустрии. Крупные пулы вводят внутренние политики скрининга адресов; обсуждается идея «чёрных списков» сервисов аренды хешрейта и майнинговых контрагентов, замеченных в обслуживании подозрительных операций; появляются инициативы по прозрачности происхождения «virgin coins», чтобы инвесторы и институционалы могли покупать их с понятным регуляторным профилем, а не на чёрном рынке.
Что это всё значит для легального бизнеса и обычных пользователей
Для добросовестных участников рынка майнинг остаётся легальной и потенциально прибыльной деятельностью — но контекст меняется:
- Банки и платёжные системы могут жёстче относиться к клиентам, получающим значительные объёмы средств от пулов и хостингов без понятной бизнес-логики и документально подтверждённых затрат.
- Компании, предлагающие MaaS, будут всё чаще сталкиваться с требованиями внедрять полноценный KYC, хранить и предоставлять логи, подключать блокчейн-аналитику.
- Частным майнерам стоит готовиться к тому, что их «просто выплаты от пула» могут вызвать дополнительные вопросы у комплаенса, особенно при крупных объёмах и попытках быстро вывести средства в фиат.
С другой стороны, для общества в целом ужесточение контроля за «майнингом как услугой» — это снижение пространства для криминала, который до сих пор пользовался слепыми зонами между энергетикой, IT-инфраструктурой и финансовым надзором.
Вместо вывода: майнинг уже не невинное техно-хобби
Майнинг начинался как игра энтузиастов с видеокартами, эксперимент «на домашнем компе». Сегодня это глобальная индустрия с выручкой в миллиарды долларов в год; важный элемент энергетической инфраструктуры в ряде регионов; полноценный инструмент в арсенале как законного бизнеса, так и преступных сетей и санкционированных режимов.
«Майнинг как услуга» сам по себе не зло. Но в руках тех, кто ищет способ спрятать происхождение капитала, он превращается в тихий, плохо видимый снаружи аналог обналички и миксеров. От того, насколько быстро индустрия и регуляторы научатся отличать честный хешрейт от криминального, зависит, будет ли майнинг ассоциироваться в новостях с инновациями и устойчивой энергетикой — или с очередными расследованиями об отмывании сотен миллионов через «анонимные фермы» и «безымянные пулы».
=====
Двери наших соцсетей всегда открыты для вас. Самые актуальные новости криптомира и майнинга всегда под рукой. Кстати, заходите к нам на trendtonext.com, чтобы купить Antminer L7 9050M по хорошей цене. Они сейчас в тренде.
Расскажем, как правильно майнить, поможем настроить и запустить. BTC mining made simple with TTN! ("Майнить биткоин всё проще с TTN!")
Веб-сайт - Telegram - Youtube - Instagram - VK