В преддверии 25-летия брокерского бизнеса Сбера его руководитель Аиша Кубезова поделилась ключевыми рекомендациями, которые помогут инвесторам повысить доходность и снизить налоговую нагрузку.
Как увеличить доходность на облигациях
-Участие в первичных размещениях. Покупка облигаций федерального займа (ОФЗ) и корпоративных бумаг на аукционах позволяет получить премию к доходности по сравнению с вторичным рынком.
-Использование новых инструментов. Секьюритизированные облигации, обеспеченные портфелем кредитов, предлагают высокий ежемесячный доход. Дисконтные облигации помогают экономить на налогах: при владении свыше трех лет доход от них полностью освобождается от НДФЛ
Стратегии для работы с акциями
-Закрытие дивидендных гэпов. Покупка акций после выплаты дивидендов может быть выгодной стратегией. По статистике, в 2024 году средняя доходность от закрытия таких гэпов по топовым компаниям составила 359%.
-Экономия на комиссии. Чтобы не платить биржевую комиссию, инвестор может выступать в роли «мейкера», выставляя заявки по цене, отличной от текущей рыночной
Оптимизация налогов
-Льготы для долгосрочных инвесторов. Существуют 1-летняя, 3-летняя и 5-летняя налоговые льготы, которые позволяют освободить от НДФЛ до 50 млн рублей годового дохода при владении ценными бумагами.
-Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Модель ИИС-3 позволяет получить вычет на взнос и на доход, что в перспективе пяти лет дает возможность освободить от налога до 90 млн рублей.
-Перенос убытков. Фиксация убытков по одним активам позволяет снизить налогооблагаемую базу по прибыли от других. Убытки можно переносить неограниченно долго и сальдировать между счетами у разных брокеров
Также, Кубезова напомнила, что 30 января брокер автоматически спишет налог за 2023 год. Во избежание невыплаты необходимо убедиться в наличии денежных средств на брокерском счете.