За пять лет стратегия дивидендных акций и облигаций в разные периоды показывает стабильный результат, суммарная дивидендная доходность более 5 млн за весь период инвестирования.
Целевой микс по классам активов вижу таким:
акции 50%,
облигации 10%,
Фонды 40%,
Фактически же картина другая:
- Акции: 67%
- Облигации: 1,7%
- Фонды: 31%
Портфель против индекса
Параллельно с инвестированием, продолжаю сравнивать портфель с Индексом Московской биржи. Сразу предвосхищая лишние вопросы, придёт время будет сравнение и с индексом полной доходности.
За всё время инвестирования портфель обгоняет индекс примерно на 3 млн 909 ₽, или около +26,27%.
Прибыль за весь период — примерно около 4 млн ₽ с учётом дивидендов, купонов, роста бумаг и реализованной прибыли, резания лосей, убытков и тд.
Состав портфеля акций
Фокус на дивидендные акции, регулярные пополнения и реинвестирование; продаю редко, в приоритете покупка просевших, но качественных компаний.
Нефтегаз:
- Газпром нефть (SIBN): 68 шт.
- Роснефть (ROSN): 76 шт.
- Лукойл (LKOH): 1974 шт.
- Татнефть (TATN): 414 шт.
Финансы:
- Сбербанк (SBER): 1 шт.
Здравоохранение:
- Мать и дитя (MDMG): 6 шт.
По секторам сейчас:
- Энергетика: 61,38%
- Фонды: 31,55%
- Материалы: 1,4%
- Финансы: 0,44%
- Здравоохранение: 0,04%
- Товары повседневного спроса: 0,32%
Облигации
Облигации пока занимают около чуть более 1% портфеля — это корпоративные бумаги, которые добавляют стабильный купонный поток. В планах увеличить долю до 10%. А пока выглядит так 👇
Пассивный доход и цели
Прогноз по пассивному доходу на ближайшие 12 месяцев — около 2 млн 80 тыс ₽, то есть примерно 173 500 ₽ в месяц. Фактический итог может отличаться, но для ориентира эта планка комфортная.
За 2025 год план был выйти на 300 000 ₽ пассивного дохода, сейчас набежало 173 500 ₽ — впереди ещё месяц, цель минимум — обогнать прошлый год. Промежуточная глобальная цель — 3 600 000 ₽ в год дивидендами и купонами с учётом инфляции к примерно 2028 году.
Если учитывать фонд SBMM, то доходность более 250 тыс рублей.
При этом я из фонда Ликвидности постепенно переношу в облигации.
Индекс RGBI сейчас понемногу снижается.
Продавал я облигации на пике, когда индекс подходил к отметке 121 пункт. Сейчас же он на уровне 116,7.
По оценкам сервиса учёта инвестиций, к тому моменту комфортный уровень пассивного дохода с учётом инфляции сместится ближе к 4 500 000 ₽ в год — цель постепенно подстраивается под реальность.
Моя стратегия...
Стратегия довольно простая, регулярно покупаю дивидендные акции, сохраняю холодную голову и не дергаюсь из‑за новостей. Минимум информационного шума, максимум работы по жизни, пополнения и реинвестирование — деньги со временем переходят от нетерпеливых к терпеливым.
Главная установка — жить долго, чтобы как следует воспользоваться плодами сложного процента.
Я являюсь "Почётным донором" 🩸, сегодня вызвали по экстренке, сдал почти пол литра крови, дай Бог кому и помог...
Ну и по традиции вопрос к подписчикам Дивидендного сундучка: вы тоже строите свой дивидендный портфель или только присматриваетесь к рынку? Какие активы в приоритете?