Про биржевые инструменты мы и так всё хорошо знаем, а теперь давайте заглянем немного за ширму внебиржевого рынка. Притащил вам интересный кейс "на подумать".
🏛️Группа компаний «Цифровые привычки» — российский разработчик и поставщик передовых программных решений для финансового и корпоративного сектора.
В фокусе — создание интеллектуальных платформ на основе ИИ и машинного обучения, оптимизация ИТ-инфраструктуры заказчиков, а также развитие цифровых сервисов для банков, страховых компаний, ритейла и e-commerce. В числе клиентов - такие гиганты, как Сбер, ВТБ, Альфа-Банк, VK и другие.
💼Ключевые направления деятельности:
● Разработка и внедрение программных решений;
● Консалтинг и технологическая экспертиза;
● Решения в области развития кадровых компетенций.
📊Что с финансовыми показателями?
На днях компания успешно отчиталась за 9 месяцев 2025:
👉Выручка: 1,2 млрд ₽ (+70% год к году!). Вся выручка в 2024 г. получена от клиентов из РФ, но сейчас компания захватывает и международный рынок.
👉Гайденс по выручке на 2025 г: 2,1-2,7 млрд ₽ (традиционно для IT-сектора, в 4 квартале будут основные контракты и прибыль), сейчас двигаются в обозначенных рамках.
👉Контрактная база: 7,7 млрд ₽.
👉Компания вышла на Ближний Восток и Дубай, также растят долю валютной выручки (в 2026 г. её доля ожидается на уровне 15% от всей выручки).
📈Выход на биржу
В феврале 2025 Цифровые привычки вышли на pre-IPO на Мосбирже под тикером DGTL и разместили 30 млн акций в рамках допэмиссии. Удалось привлечь почти 1 млрд ₽ для реализации проектов роста.
При этом инвесторам был предложен put-опцион, обязывающий компанию выкупить ее акции с доходностью 10% годовых в случае, если компания не выйдет на полноценное IPO до конца 2027 г.
💰Объем торгов акциями DGTL за 3 месяца превысил 40 млн ₽. База инвесторов - более 1500 человек, в основном частные инвесторы. Доля розницы во free-float - 35%, остальная часть приходится на институциональные и казначейские пакеты.
🚀Зачем следить за компанией?
Компания уже торгуется на рынке (хоть и внебиржевом) и стоит примерно миллиард. При этом только за прошлый год она сделала 565 млн, а в этом году будет больше.
🏆Входит в ТОП-5 поставщиков ИТ-решений для банков на базе собственного ПО. Компания работает с лидерами российского финтеха, системно значимыми банками и крупным бизнесом, т.к. они в моменте сильно заинтересованы в профессиональных цифровых решениях.
Из обзора Strategy Partners следует, что рынок ПО для финсектора не быстрорастущий и его темпы роста будут в пределах 13-14% до 2028 года. Это же подтверждают и Цифровые привычки в своей презентации.
🤝Готовится 2 сделки M&A. Группа планирует купить 2 компании с потенциальным эффектом роста выручки по МСФО до 1 млрд ₽ или даже больше. Ждём более детальную оценку и новости по сделкам, на самом факте покупки может произойти положительная переоценка.
"Цифровые привычки" показывают впечатляющие темпы роста - по сути, лучшие в российском IT-секторе.
🎯Резюме
Выглядит как нетривиальный и интересный инструмент для венчурного инвестирования.
Естественно, не ИИР. Но если интересуетесь внебиржевыми активами, которые в обозримом будущем могут стать биржевыми и вырасти гораздо сильнее, то кейс определенно любопытный.
🚀Полноценное IPO может случиться в 2027 г., в этом случае это переставит компанию.
Ребята активно общаются с инвесторами и отвечают на вопросы. Переходите в профиль Цифровых Привычек в соцсеть БАЗАР, там полный отчёт о результатах и розыгрыш на 15 млн ₽!
А ещё подробнее узнать о компании можно на сайте: https://dhabits.ru/investors/
❓А вы инвестируете во внебиржевые активы? Что думаете по этому поводу?😉
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала! 👍
☑️Меня можно читать: Телеграм | Т-Пульс | БКС Профит | Смартлаб
#IPO #DGTL