как работает схема и как не потерять деньги в P2P
Иногда на P2P можно встретить схему, построенную не на технической уязвимости, а на попытке сыграть на доверии, спешке и страхе упустить выгодный обмен. Она простая, но отлично работает на тех, кто хочет закончить сделку быстрее, чем думает. Разберём ситуацию, чтобы понимать механику и не попасться.
Как выглядит схема
Вы покупаете USDT. Открываете ордер → ждёте реквизиты → продавец тянет время. Затем в чате начинается привычная «драма»:
- «Карта заблокировалась»
- «Не могу принять рубли»
- «Давайте отменим, я не виноват»
Ордер отменяется. Всё выглядит как обычная ситуация — ничего необычного. Через несколько минут продавец пишет: «Нашёл карту, могу принять деньги, перекидывай». Параллельно он открывает апелляцию по уже отменённому ордеру. Он давит на эмоции, создаёт ощущение, что проблема решилась.
Но за это время он уже вывел USDT с биржи. Если вы переводите деньги на карту вручную — сделки для биржи больше не существует, эскроу нет, защиты нет, крипты нет. Именно в этот момент и происходит обман.
Что важно понять
Чтобы потерять деньги в этой схеме, достаточно сделать одно действие после отмены ордера. Как только сделка закрыта, биржа вас не защищает:
- нет эскроу
- нет фиксации перевода
- нет гарантий
Это не технический баг и не хитрый алгоритм — это попытка вывести вас за рамки P2P-процесса и заставить отправить деньги напрямую, где защиты ноль.
Как защититься
Просто соблюдайте одно правило:
После отмены ордера не делаем переводов. Только новый ордер — только внутри биржи.
Алгоритм:
✅ ордер отменён → сделки нет
✅ хотите продолжить — создаём новый ордер
❌ никаких переводов вне площадки
❌ никаких «карта нашлась, перекинь сейчас»
Если контрагент возмущается или пытается давить — это красный флаг. Честный человек спокойно создаст новый ордер.
Почему это безопасно
- вы не нарушаете правил биржи
- все операции проходят через эскроу
- биржа фиксирует и защищает сделку
- мошенник не может вывести деньги, пока ордер жив
Когда вы не выходите за рамки платформы — схемы не работают. Мошенник теряет инструменты давления.
Главный принцип
P2P остаётся безопасным только пока всё делается внутри ордера.
Как только звучит:
«переведи отдельно»,
«я потом верну»,
«давай вручную» — это моментальный стоп.
Короткий итог
- Продавец тянет время → отменяет сделку → выводит USDT
- Потом пытается убедить отправить деньги вручную
- Вы переводите — защиты нет, крипты нет, ордера нет
✔ Антидот один: только новый ордер и только официальная сделка через биржу.
Если вы хотите глубже разобраться в теме криптовалют, научиться безопасно зарабатывать, выводить доход и использовать крипту на уровне опытных инвесторов, я советую пройти мой бесплатный курс: Крипта с нуля до первого заработка.