В октябре 2025 года канадский финансовый регулятор FINTRAC наложил на платформу Cryptomus штраф в размере $ 176,96 миллиона канадских долларов (примерно 126,2 млн долларов США) — крупнейший в истории этого регулятора.
Cryptomus зарегистрирована в Британской Колумбии (компания — Xeltox Enterprises Ltd.) и оказывает услуги с виртуальными валютами.
За что наказали — масштаб нарушений
По данным FINTRAC, платформой были зафиксированы множество серьёзных нарушений, включая:
- 1 068 подозрительных транзакций, за которые не были поданы соответствующие отчёты, несмотря на основания подозревать отмывание денег, финансирование терроризма, а также связи с darknet, вымогательством (ransomware), мошенничеством и материалами детской эксплуатации.
- 7 557 переводов из Ирана в период июль–декабрь 2024 года, при этом все они не были задокументированы должным образом, хотя операторы обязаны были подать уведомления по директивам, касающимся санкций.
- 1 518 переводов на сумму ≥ C$10 000, которые также не были задекларированы, как требуют правила для крупных переводов виртуальной валюты.
- Отсутствие надлежащих процедур KYC / идентификации клиентов, риск-оценки, корректного мониторинга транзакций и документированной политики комплаенса.
В итоге FINTRAC классифицировал ряд нарушений как «очень серьёзные» (включая те, что связаны с тяжкими криминальными преступлениями), а общее количество официальных нарушений — 2 593 случая.
Почему штраф стал рекордным
- Сумма штрафа — C$176.96 млн — превышает все предыдущие рекорды FINTRAC (предыдущий максимум был около C$20 млн).
- По масштабам и количеству нарушений дело выделяется среди всех предыдущих дел против криптобирж.
- Штраф — это не просто мера наказания, это знак того, что регуляторы намерены наводить порядок в секторе криптовалют, распространяя на него те же требования, что и к традиционным финансовым организациям.
Реакция и последствия для Cryptomus
- Cryptomus (Xeltox Enterprises) заявил, что обжалует штраф в федеральном суде, утверждая, что FINTRAC неверно интерпретировал факты, и что платформа — по их словам — не имела физического присутствия и сотрудников в Канаде. (CityNews Vancouver)
- Тем не менее, дело демонстрирует, что криптообменники, обслуживающие канадских пользователей, обязаны соблюдать строгие требования AML/KYC, отчётности и санкционных ограничений.
- Для индустрии в целом это — предупреждение: высокий риск строгого контроля, больших штрафов и репутационных потерь при нарушении норм.
Что значит этот случай для криптоиндустрии
- Криптобиржи под прицелом
Регуляторы всё чаще применяют к биржам те же стандарты, что к банкам и финкомпаниям — AML/KYC, санкционный контроль, отчётность по крупным и подозрительным транзакциям. - Риск для “ошибочных” операторов
Биржи, которые пренебрегают compliance, могут получить штрафы, в несколько раз превышающие их годовую прибыль. - Рост значимости внутренней безопасности, процедур, compliance-инфраструктуры
Любой чейнж, который хочет работать легально и с репутацией, должен выстроить чёткие процессы: идентификация клиентов, мониторинг транзакций, санкционную проверку, отчёты. - Сигнал для пользователей и партнеров
Пользователю важно понимать: если биржа не обеспечивает соблюдение AML/CTF — это прямой риск потери средств, заморозки активов, репутационных и правовых проблем. - Новая эра регулирования крипто
Случай Cryptomus показывает — криптоиндустрия всё больше сближается по требованиям с традиционным финансовым сектором. Все операторы должны быть готовы к усиленному регулированию.
Вывод
Штраф Cryptomus — это не просто крупный случай нарушения. Это символ перемен в отрасли: для бирж, провайдеров, пользователей.
Если раньше многие воспринимали крипто как нечто вне финансового надзора — теперь правила становятся жёсткими, а регуляторы — готовыми применять максимальные меры.
Для компаний, работающих с криптой, это сигнал: compliance, прозрачность и безопасность — не опции, а обязательные компоненты бизнеса. Для пользователей — повод быть внимательнее при выборе площадок, проверять их репутацию и соответствие нормам.
