Иногда новичок на P2P сталкивается со звонком от человека, который говорит:
«Мне перевели деньги через вас. Я — потерпевший. Верните их, и у нас не будет проблем».
Кажется логичным: вы ведь честный участник рынка, мошеннических действий не совершали, хотите помочь и закрыть вопрос мирно. Но именно этот шаг часто превращает невиновного человека в первого подозреваемого. Не потому что вы сделали что-то плохое, а потому что так устроена логика правоохранительной системы и расследований по платежным мошенничествам. Разберём на понятном примере.
Как работает ловушка
Жертва мошенника переводит деньги вам как третьему лицу — это классический «треугольник». Вы, не будучи мошенником, видите ситуацию, возвращаете сумму, берёте расписку — думая, что всё закрыто.
Потерпевший идёт в полицию и пишет заявление: «Мне вернули 650 тысяч, но всего украли 2.35 млн».
Возбуждается уголовное дело по ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Первая логика следствия: «Раз человек уже что-то вернул, значит он был участником схемы. Непричастные ничего не возвращают».
На этом этапе вы — не преступник, но именно вы становитесь главным кандидатом на роль подозреваемого. Это не про справедливость — это про процедуру: факт добровольного возврата выглядит как признание участия.
Почему нельзя «договориться»?
Потому что мошенничество относится к частно-публичному обвинению. Если дело уже возбуждено, заявление «забрать» нельзя даже при согласии обеих сторон. То есть:
- вы заплатили,
- получили расписку,
- потерпевший захотел «закрыть вопрос»,
- но всё равно уже невозможно просто «откатить».
Даже после возврата вы будете проходить проверку, давать объяснения, и вся процедура займёт время и нервы, хотя вы не совершали преступления. Правовая логика простая: если вы вернули — значит, было что скрывать.
Правильная позиция
Если вы не участвовали в мошенничестве и просто стали промежуточным звеном по незнанию — вы ничего не должны возвращать. Ваш алгоритм действий:
- сохраняем все логи биржи и историю ордеров
- предоставляем чеки, скрины платежей, переписку, ордер из P2P-площадки
- спокойно объясняем: вы — продавец криптовалюты, сделка прошла через биржевой эскроу
- подчёркиваем, что вы — добросовестный участник, действовали по правилам биржи
- рекомендуем потерпевшему обращаться к настоящему мошеннику через заявление
Ключ: вы работали в рамках официального договора с платформой, а не «по серой схеме».
Почему это безопасно и правильно
- Вы ничего не скрываете
- Документы и переписка подтверждают законность сделки
- Биржа является объективным свидетелем
- Вы не даёте повода для трактовки, будто вы участвовали в преступлении
Вы — не злоумышленник.
Вы — законный участник рынка, который следует правилам.
И это самая сильная юридическая позиция.
Главный вывод
Не мошенничали — значит, не признаёмся и не компенсируем чужие преступления.
Возврат средств по схеме «треугольник» добровольно — это всегда риск попасть под подозрение, даже если вы полностью невиновны.
P2P-арбитраж безопасен, если работать правильно:
- 📎 через биржевой эскроу
- 🧾 фиксируя доказательства
- 🧠 без импульсивных решений и «хочу помочь любой ценой»
Важно не паниковать, а понимать правила игры — и спокойно держаться рамок закона. Именно уверенная, структурная позиция защищает.
Если вы хотите глубже разобраться в теме криптовалют, научиться безопасно зарабатывать, выводить доход и использовать крипту на уровне опытных инвесторов, я советую пройти мой бесплатный курс: Крипта с нуля до первого заработка.