Коломенские братья из числа последователей Остапа Бендера попытались провернуть аферу, масштабы которой поражают даже видавших многое сотрудников банковской безопасности. По данным прокуратуры Московской области, двое местных жителей оформили в интернет-магазине электроинструментов заказы на сумму более 107 миллионов рублей, сделав онлайн-площадке фантастический объём продаж. Однако им были нужны совсем не инструменты, а бонусы, которые прилетали им от банка в виде кэшбэка за совершённые покупки.
Примечательно, что аферисты не были бедными людьми — все деньги за дорогостоящие и многочисленные приобретения были оплачены сразу. В рамках программы лояльности банка, где у аферистов был открыт карт-счёт, на счета покупателей автоматически падали бонусы программы лояльности. Всего им накапало свыше пяти миллионов. Эти деньги братья тут же обналичили в других онлайн-магазинах, после чего отменили первоначальные заказы и получили полный возврат средств.
Примечательно, что в самой покупке и возврате товаров состава преступления нет. Вероятно, преступники рассчитывали именно на это — что всё якобы чисто. Однако банк не смог пройти мимо такой колоссальной сумы бонусов и установил их криминальное происхождение. В соответствии с действующими нормами УК более чем пятимиллионный ущерб центру программы лояльности квалифицируется как хищение в особо крупном размере.
Следователи отмечают, что схема, использованная коломенцами, стала вариацией более широкого тренда — попыток выстроить мошенничество не через прямое хищение товара, а через манипуляцию бонусами, акциями и внутренними механизмами маркетплейсов. Специалисты по кибербезопасности фиксируют рост таких случаев: злоумышленники рассчитывают, что автоматические системы начисления бонусов сработают быстрее, чем службы безопасности, и успевают извлечь выгоду, инициируя возвраты или отмены заказов.
Аналогичные методы появляются и в пунктах выдачи маркетплейсов. Так, в одном из подмосковных пунктов выдачи заказов мошенники оформляли десятки заказов с бесплатной доставкой, получали коробки, а затем заявляли о «частичном комплекте». Маркетплейс автоматически возвращал деньги, а товары оставались у аферистов до инвентаризаций, что позволяло им накапливать похищенное неделями. Ещё один популярный способ — попытки получить компенсацию за якобы «утерянные» посылки, когда злоумышленники заранее договариваются с недобросовестными курьерами или сотрудниками тех же ПВЗ.
Отдельное направление — злоупотребления бонусными программами банков. В нескольких крупных сетях электроники выявляли случаи, когда покупатели многократно возвращали товары, сохраняя начисленные бонусы или кэшбэк. Некоторые «охотники за поощрениями» выстраивали целые циклы покупок и возвратов, пытаясь нагнать бонусы на сотни тысяч рублей. Банки признают, что схемы эволюционируют и требуют постоянной модернизации антифрод-систем, поскольку злоумышленники внимательно изучают все лазейки, которые могут дать выгоду без прямой кражи.
Коломенское дело стало очередным подтверждением того, что современные мошенники действуют не грубой силой, а тонким расчётом — играют на задержках алгоритмов, особенностях программ лояльности и автоматизированных механизмах возвратов. Материалы дела уже переданы в суд, и обвиняемым предстоит объяснить, почему они решили, что такая комбинация останется незамеченной. Прокуратура уверена, что ущерб причинён сознательно и по предварительному сговору, а значит, ответственность будет полной — до пяти лет тюрьмы.
==
Если вам интересны «Новости Москвы и Подмосковья», подписывайтесь на наш неназойливый Telegram-канал и будьте всегда в курсе!