В современном бизнесе как в джунглях – кругом полно опасностей, и одна из главных – это ненадёжные партнёры. Но не спешите пугаться! У нас есть крутой инструмент, который поможет избежать многих проблем – сервис 1С СПАРК Риски.
Что это за зверь такой?
Представьте себе супер-помощника, который сидит у вас в программе 1С и постоянно следит за вашими контрагентами. Он проверяет их на надёжность, мониторит изменения и предупреждает о возможных проблемах. Звучит как фантастика? А это реальность!
Почему это must-have для вашего бизнеса?
- Защита от мошенников. Сервис проверяет контрагентов по всем базам – от ФНС до Росстата. Больше никаких фирм-однодневок!
- Экономия времени. Забудьте о ручной проверке партнёров. Система всё делает автоматически и присылает уведомления о важных изменениях.
- Реальная картина. Вы получаете актуальные данные о финансовом состоянии компаний, их судебных делах и исполнительных производствах.
- Юридические гарантии. Система выдаёт официальные бизнес-справки с электронной подписью, которые принимаются в судах.
Как это работает на практике?
Нам нечего от вас скрывать, поэтому покажем пример на нашей справке ООО "Портал-Сервис".
На что обратить внимание, чтобы защитить себя?
1. РЕКВИЗИТЫ
Сравните данные, которые дал вам контрагент, с информацией из справки. Расхождение – повод задать уточняющие вопросы контрагенту.
2. КОНТАКТЫ
Чем больше контактной информации есть во внешних источниках, тем меньше риск того, что компания окажется фиктивной.
3. РУКОВОДИТЕЛЬ И ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
- Если документы от лица компании подписывает не руководитель, то необходима доверенность
- Сравните основной вид деятельности контрагента с предметом договора. Если логика не понятна, лучше уточнить информацию и запросить регистрационные и разрешительные документы (лицензии, сертификаты) у контрагента
- Взаимодействовать с дочерними структурами крупных фирм несколько надежнее, т.к. в крайнем случае, претензии можно направить материнской компании
- Единственный владелец (физическое лицо) у «однодневок» встречается чаще, чем множество совладельцев
Позитивная динамика, наличие чистой прибыли и активов показывают, что компания финансово устойчива.
Негативные показатели – это не запрет на работу, но они не позволяют надеяться на выполнение отложенных обязательств, т.е. следует избегать продаж в кредит и покупок с авансом.
Сравните выручку контрагента с суммой контракта, который он хочет с вами заключить. Подозрительно, если контракт в разы больше, чем прошлогодняя выручка.
5. ИНДЕКСЫ
Сервис использует три главных показателя:
- Индекс должной осмотрительности – показывает, не является ли компания «однодневкой».
Если индекс "зелёный", то для проявления должной осмотрительности достаточно собрать минимум документов для установления личности и проверки полномочий лиц, выступающих от имени контрагента:
- Копии учредительных и регистрационных документов контрагента (устав, выписка из ЕГРЮЛ, лицензии)
- Копии паспортных данных учредителя, руководителя контрагента
- Копии распорядительных документов контрагента (приказ о назначении генерального директора, доверенности).
Если индекс "жёлтый" или "красный" – это предупреждение, что по сделке с этой компанией могут возникнуть вопросы в налоговой, что может привести к штрафам и доначислению налогов.
Если всё равно есть желание работать с компанией, попавшей в "красную зону", то необходимо собрать документы:
- о реальности хозяйственных отношений, т.е. акты выполненных работ, документы на товар и/или документы о его дальнейшей судьбе, другие свидетельства (например, транспортные накладные и т.п.);
- о том, как и почему вы выбрали этого контрагента, где нашли контакты и т.п. (факты личных встреч руководителей, протоколы деловых переговоров, деловая переписка (в т.ч. электронная) с контрагентом по заключению и исполнению договоров);
- как вы проверили контрагента (деловая репутация, наличие необходимых ресурсов и разрешительных документов, платежеспособность, конфликт интересов).
- Индекс финансового риска – оценивает вероятность банкротства.
ИФР показывает, насколько бухгалтерская отчётность компании за последний из доступных финансовых периодов похожа на отчётность, которую сдавали обанкротившиеся компании.
Если ИФР "зелёный" – компания финансово устойчива (на момент подачи отчетности).
Если ИФР "красный" – есть большой риск невыполнения контрагентом своих обязательств – не покупайте с авансом и не продавайте в долг.
Разница между ИФР и ИПД в том, что ИФР показывает возможность заплатить, а ИПД – желание.
- Индекс платёжной дисциплины — говорит о том, насколько компания надёжна в расчётах.
ИПД показывает средневзвешенную просрочку платежей исследуемой компании.
Если ИПД "зелёный" – компания платит по своим счетам.
Если ИПД "жёлтый", а тем более «красный» – компания допускает просрочки платежей –лимитируйте кредит.
Если ИПД "красный" – компания допускает просрочку на 90+ дней, есть опасность что ее обанкротят.
Приоритет индексов – ИПД строится на основе ежемесячных данных о реальных платежах компаний. ИФР – на основе ежегодной отчётности. Поэтому при наличии в справке ИПД приоритет отдаётся ему, т.е. если ИФР «зелёный», а ИПД при этом – "красный", значит суммарный риск тоже "красный"!
6. НЕГАТИВНЫЕ СПИСКИ
Это «черные» списки, которые публикует ФНС и другие государственные органы. Вхождение компании в подобный список – большой риск столкнуться с «однодневкой».
К негативным спискам относятся:
- Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица
- Адреса, указанные при гос. регистрации несколькими юридическими лицами
- Компании, отсутствующие по юр. адресу по данным ФНС
- Юр. лица, имеющие задолженность по уплате налогов и/или не представляющие налоговую отчетность более года
- Физические лица, являющиеся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юр. лиц
- Реестр недобросовестных поставщиков
Значение "нет" показывает, что на момент формирования справки исследуемая компания не значится в указанном списке. Более подробную информацию можно получить в первоисточниках: egrul.nalog.ru, zakupki.gov.ru
А что в итоге?
- Меньше рисков при выборе партнёров
- Экономия денег на возможных убытках
- Больше времени на развитие бизнеса
- Спокойствие за каждое решение
Подключить сервис проще простого – буквально пара кликов в настройках 1С. И да, есть бесплатный тестовый период, чтобы вы могли сами убедиться в его полезности.
Так что не рискуйте своим бизнесом – доверьтесь профессионалам. 1С СПАРК Риски – это ваш надёжный щит в мире делового партнёрства!
Оставляйте заявку на подключение сервиса прямо сейчас, и мы поможем вам разобрать отчет по одному контрагенту из вашей базы, подробно объяснив значение показателей, а тестовый доступ для самостоятельного изучения у вас останется еще на 7 дней.
______________________________________________________________________________
Еще больше полезной информации и видео на наших страницах, подписывайтесь:
- Сообщество в ВК: vk.com/buh_1sovet
- Канал в Телеграм: https://t.me/+1xd0thYonfI1MWY6
- Бесплатная рассылка "Прогрессивный бухгалтер": https://clck.ru/35MEL6