Во избежание блокировки карты при снятии наличных лучше проводить операции в городе постоянного проживания и преимущественно в дневное время, заявил NEWS.ru юрист, эксперт практики финансовое право и AML-консалтинг ЮРЛ Групп Семен Николаев. По его словам, ночные транзакции часто вызывают вопросы у систем мониторинга. Кроме того, не следует злоупотреблять числом проводимых операций в сутки, добавил эксперт.
Чтобы избежать проблем при снятии наличных, старайтесь придерживаться привычных финансовых паттернов: проводите операции в своем городе проживания, в дневное время суток, поскольку ночные транзакции могут вызвать вопросы. Ограничьте количество операций — более 10 снятий в день уже считается необоснованным. Соблюдайте установленные банком суточные лимиты, которые обычно варьируются от 100 до 500 тысяч рублей в зависимости от тарифа, – сказал Николаев.
Также, по словам юриста, важно использовать привычный способ авторизации. Например, стоит осуществлять ввод ПИН-кода при помощи пластиковой карты, чтобы не вызывать подозрений у банковских систем мониторинга.
Ранее сообщалось, что в третьем квартале 2025 года россияне сняли из банков наличных в пять раз больше, чем годом ранее. Резкий рост обналичивания эксперты связывают с опасениями блокировки счетов после введения новых критериев подозрительных операций.