Росфинмониторинг намерен увеличить количество сведений, предоставляемых банками о клиентах, причастных к потенциально сомнительным финансовым операциям.
Об этом заявила глава управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Ольга Шоломицкая, выступая на мероприятии Ассоциации российских банков.
Она акцентировала внимание на том, что для финмониторинга критически важно получать от банков не только уведомления о подозрительных операциях, но и сведения о конкретной роли клиента в осуществлении этих операций.
Более глубокое понимание контекста и вовлеченных лиц необходимо ведомству для результативной борьбы с нелегальными финансовыми операциями.
Особенное внимание к деталям и роли участников уделяется, в частности, операциям, связанным с цифровыми валютами, которые могут использоваться для уклонения от нормативных требований и обслуживания финансовых интересов, связанных с незаконным оборотом наркотиков.
Шоломицкая подчеркнула, что для Росфинмониторинга важны детальные заключения и описание причинно-следственных связей, которые банки выявляют в процессе анализа подозрительной активности.
Ранее представители Росфинмониторинга разъяснили причины частой блокировки счетов и операций россиян банками.
В большинстве случаев ограничения связаны с аномальным поведением клиентов. К примеру, переводы осуществляются слишком часто или на суммы, не соответствующие уровню дохода клиента.
В подобных ситуациях гражданина просят предоставить объяснения относительно характера проводимых операций и источников происхождения средств.
По оценкам ряда экспертов, усиление контроля за операциями граждан России со стороны банков и Росфинмониторинга, а также внезапные блокировки банковских счетов, могут спровоцировать отказ населения от банковских услуг.