Расскажу про реальный кейс, который случился с моим знакомым.
В статье излагается мое личное мнение. По настоящему установить, кто является мошенником, а кто нет, может только суд.
Введение
Представьте, что вы попали в трудную жизненную ситуацию, например, вложились в мошеннический инвестиционный проект. Вложили крупную сумму денег и поняли, что вывести деньги уже нельзя. Ситуация уже выглядит безвыходной, но вы хотите все-таки вернуть деньги и найти юристов, которые вам помогут в этой ситуации. Самое главное в такой ситуации — не нарваться на новых мошенников, которые заберут ваши оставшиеся сбережения или, хуже того, вгонят вас в кредиты. Кроме того, важно сохранять холодный ум и все тщательно проверять. Тем более что с развитием технологий проверять информацию становится проще с каждым днем.
Вы находите объявление в интернете, оставляете заявку, с вами связываются и обещают, что решат все ваши проблемы.
Разберем ситуацию с помощью ред флагов, отметим места, на которые стоит обращать внимание. Ред флаги будем отмечать значком 🚩. Один ред флаг, может ничего не значить, но чем больше их набирается, тем больше вероятность, что дальше продолжать не стоит.
Как работает схема
🚩 Подозрительный сайт
Внимательно изучим сайт юридической фирмы которую вы выбрали. Мой знакомый выбрал юристов с сайтом ***-laws.com. Я не возьмусь утверждать настоящие и честные это юристы, или нет, но вот на что стоит обратить внимание:
🚩 Сайт одностраничник - на сайте только описание услуг и форма для обратной связи. Делать полифункциональный сайт с личным кабинетом сложно и дорого, тем более если цель только собирать заявки.
🚩 Сайт не в ru зоне - установить реального владельца сайта в международной зоне сложно, тем более в текущей ситуации.
🚩 Политика конфиденциальности - неполное соответствие Федеральному закону №152-ФЗ «О персональных данных». Вот какие замечания выявил ChatGPT
- Неограниченный срок хранения. В политике говорится, что срок обработки персональных данных является неограниченным. Закон требует ограничивать обработку достижением конкретных целей и уничтожать или обезличивать данные по их достижении.
- Смешение политик и договорных условий. Раздел «Обязанности сторон» содержит условия об оплате услуг, одностороннем расторжении договора и обязанностях клиента. Эти положения не относятся к политике обработки персональных данных и могут вводить в заблуждение.
- Фраза «только в случае необходимости». В политике указано, что Исполнителю запрещено передавать личную информацию о клиентах третьим лицам, «только в случае необходимости». Закон разрешает передачу данных третьим лицам только при наличии оснований, указанных в ст. 6 (например, согласие, закон или договор). Формулировка «в случае необходимости» слишком расплывчата.
- Отсутствие информации о месте нахождения и контактных данных оператора. По ст. 18.1 152‑ФЗ оператор должен предоставить сведения о себе, в том числе адрес и контактную информацию. В документе в качестве способа связи указан только электронный адрес для обращений, без указания юридического адреса и ответственного лица.
🚩 Нет информации в 2GIS и Яндекс картах об организации - согласно выписке из ЕГРЮЛ организация работает с 2020 года, но в популярных картографических сервисах информация об организации по указанному адресу отсутствует. В этом нет ничего противозаконного, но выглядит странно в 2025 году.
🚩 Негативные отзывы - если попросить ChatGPT проверить сайт, то вот, что он выдаст.
На сайте‑форуме «Вкладер» в разделе «Чёрный список юристов» 13 ноября 2025 г. пользователь написал, что после перевода денег брокерам‑мошенникам ему позвонил человек с сайта ****‑laws.com и предложил вернуть деньги через некий «орган регулирования». На это администратор форума однозначно ответил: «Да» — то есть подтвердил, что это тоже мошенник. В архиве «Чёрного списка юристов» за 2023 год также упоминаются «лжеюристы», которые представлялись ООО «Ли**»
Эту же информацию можно найти просто "загуглив" адрес сайта. Это может быть неправдивая информация, но тоже настораживает.
🚩 Дата регистрации и срок действия сайта - как мы помним, юридическое лицо существует с 2020 года. Если попросить ChatGPT, проверить когда был зарегистрирован сайт, то вот, что он выдаст.
В результате запроса были получены следующие сведения:
- Имя домена: ****‑LAWS.COM
- Дата создания: 23 октября 2025 года в 09:27:37 UTC
- Дата истечения регистрации: 23 октября 2026 года
Другими словами сайт зарегистрирован буквально месяц назад, когда и появились первые отрицательные отзывы, и сроком всего на год. Выглядит подозрительно. Информацию о дате регистрации сайта и сроке его действия можно найти в открытых источниках на сервисах по типу whois (введите это слово поисковую строку браузера в выберите понравившийся вам сервис).
🚩 Не заключают официальный договор на оказание юридических услуг
Вам могут не предложить заключить договор, а работать на доверии. Без договора, вы не понимаете с кем работаете, ваши права и обязанности не зафиксированы и вы даже не знаете с кем реально работаете. В этом случае ваши права не защищены и в случае проблем привлечь кого-то к ответственности будет трудно.
🚩 Предлагают общаться через непопулярный мессенджер
Вам могут предложить взаимодействовать через неизвестный для вас мессенджер, например Gem Space. Именно так, предложили моему знакомому. Скорее всего, в самом мессенджере ничего плохого нет, так как это просто средство общения. Самое страшное в людях, которые по ту сторону чата.
Почему предлагают подобные мессенджеры? Потому что у нас в стране запрещены звонки в таких мессенджерах, как Telegram, как раз чтобы оградить население от звонков мошенников. В переписке у вас есть время подумать над каждым сообщением, когда во время звонка у вас нет на это времени и вам могут «подсесть на уши».
Кроме того, такие мессенджеры анонимны и находятся за пределами нашей страны, поэтому вычислить, кто на том конце, практически невозможно.
🚩 Предлагают оплатить комиссию за вывод средств через P2P
P2P - это популярный способ покупки цифровой валюты (крипты) на биржах. Вам переводят крипту, а вы переводите деньги напрямую продавцу на его карту или номер телефона. Именно это предложили моему знакомому.
С одной стороны это удобно, с другой стороны в сделке могут участвовать трое. Мошенник находит заявку на продажу криптовалюты, указывает свой электронный кошелек, для зачисления средств, а вас просит оплатить по номеру карты. В итоге вы платите деньги, мошенник получает криптовалюту, а продавец деньги. В такой ситуации мошенника практический невозможно вычислить, а получатель средств может быть ни о чем не подозревающий человек или дроп (лицо, которое получает средства на свой счет за вознаграждение).
🚩 Сбор информации
Вас подробно опрашивают, что у вас случилось, сколько вы отдали денег, собирают у вас паспортные данные и другую информацию. Полученную информацию могут использовать для развитие мошеннической схемы и для оформления на вас займов. Мой знакомый представил сумму, которую "инвестировал", именно это и было целью мошенников.
🚩 Индийский банк
Моему знакомому через некоторое время "юридической работы" сообщили, что удалось выйти на "международного регулятор", который принял меры в отношении мошеннической инвестиционной компании. С нее взыскали деньги в сумме инвестиций 5000$ и еще 5000$ в качестве морального вреда. Деньги вывели в индийский банк и на сайте реально отображалась сумма, но не в долларах, а в USDT (криптовалюта привязанная к доллару). Осталось только забрать свои средства.
🚩 Сайт банка
Моему знакомому предоставили адрес сайта банка digital-cuttackccb.com
Если попросить ChatGPT проверить настоящий ли это сайт банка, он сообщит.
Банк Cuttack Central Co-operative Bank Ltd — настоящий и официальный.
Сайт digital-cuttackccb.com — выглядит подозрительно и не подтверждён как официальный. Я бы НЕ вводил там логин, пароли и данные карт.
Что известно про сам банк
По открытым источникам Cuttack Central Co-operative Bank Ltd фигурирует как реальный банк в штате Одиша (Индия):
В официальном списке окружных кооперативных банков (DCCB) на сайте правительства Индии он упомянут отдельно как действующий банк.
В документах индийского регулятора NABARD тоже есть упоминания этого банка.
У банка есть официальный сайт:
cuttackccb.bank.in — основной сайт с информацией о банке, лицензии RBI, отчётах, отделениях и т.п.
Есть ещё домен cuttackccb.co.in, который используется для контактной информации и отдельных страниц
Если октрыть и сравнить официальный сайт (слева) и подозрительный сайт (справа), то можно увидеть, что они похожи как две капли воды.
🚩 Дата регистрации сайта банка
Мы уже знаем, что можно проверить, как давно сайт существует. Вот, что выдает ChatGPT
Creation Date: 2025-09-17T10:00:22Z
→ Домен зарегистрирован 17 сентября 2025 года.
На сегодняшний день ему всего чуть больше двух месяцев.
Registry Expiry Date: 2026-09-17T10:00:22Z
→ Зарегистрирован ровно на один год. Для фишингов/серых проектов это частая тема — берут на короткий срок.
🚩 USDT, а не фиатная валюта
Сумма на счете в USDT еще одна уловка. Юристы, сообщили, что нужно заплатить "курсовую разницу" на тот случай, если во время вывода средств курс изменится.
Итоги
На этом этапе обратились ко мне. Собрав все факты, я сделал вывод, что юристы скорее всего тоже мошенники и будут тянуть деньги до последнего с человека, попавшего в трудную ситуацию, придумывая все новые поводы. Я посоветовал прекратить общение с этими юристами и обратиться в полицию.
Поскольку "юристы" общались через иностранный мессенджер, не заключили договор и средства принимали не на счет организации, а на счет неизвестного физлица, шансов их найти мало.
Один 🚩 красный флаг еще не о чем не говорит, но если собрать их все вместе, то можно насторожиться, сделать выводы и прекратить дальнейшее взаимодействие.
Берегите себя и своих близких!
😇 Если вам интересна тема нейросетей, то подписывайтесь на мой канал в telegram