Сегодня мы поговорили с экспертом Changebox, руководителем отдела мониторинга и безопасности. Он каждый день анализирует десятки рисковых транзакций и знает, как биржи принимают решение о блокировке.
Мы спросили его о новом росте блокировок, громких кейсах и главных правилах безопасности.
— Что происходит с AML-проверками? Почему биржи начали так активно всё блокировать?
В 2025 году биржи перешли к новой модели комплаенса: алгоритмы теперь анализируют не только саму транзакцию, но и контекст — сеть, источник, историю кошелька, географию, даже время активности. Плюс вступили в силу новые требования FinCEN и FATF.
Практически все крупные биржи вынуждены соблюдать международные стандарты, даже если пользователи находятся за пределами США.
Поэтому мы видим всплеск блокировок у россиян: все ужесточили автоматическую фильтрацию.
— Можете привести громкие кейсы последних месяцев?
Конечно. Есть несколько показательных ситуаций.
Блокировка на Binance за внутренний перевод USDT: человек отправил USDT с одного своего кошелька на другой и получил запрос на SoF (источник средств). Почему? Потому что адрес, на который он отправил, ранее получал перевод от кошелька с пометкой "Russia-related activity”.
Заморозка средств за использование миксера, даже косвенное: пользователь купил USDT через P2P у продавца, а продавец получил монеты из Tornado Cash. Хотя сам клиент не имел к этому отношения, биржа пометила транзакцию как high-risk.
Блокировка аккаунта из-за слишком частых мостов (bridge): иногда люди гоняют USDT между разными сетями —
TRC20 → ERC20 → TON → обратно. Алгоритмы расценивают это как попытку скрыть следы.
Это реальные кейсы, и они происходят ежедневно.
— Что должен знать обычный пользователь, чтобы избежать блокировки?
Проверяйте адреса перед отправкой
Используйте AML-сканеры: TRM Labs, Chainalysis, Crystal. Если риск выше 50–60%, лучше не переводить.
Не принимайте крипту от незнакомых людей. Особенно если это P2P без рейтинга или приватный перевод.
80% проблемных кейсов начинаются именно отсюда.
Не делайте «сложные» цепочки транзакций. 3–5 последовательных переводов между сетями — сигнал для блокировки. Биржа считает это попыткой «очистить» средства.
Храните доказательства происхождения средств. Скриншоты переводов, договоры, переписки, чеки — всё может понадобиться.
Не используйте кошельки, связанные с миксерами. Даже если транзакция была 2–3 года назад, метка остаётся навсегда.
— А если биржа уже заблокировала средства? Что делать?
Главное — не паниковать. Обычно биржа хочет одно: подтверждение источника средств.
В 90% случаев всё решается правильно собранным пакетом документов. Но если это невозможно, мы часто видим, как пользователи переходят на внебиржевые сервисы, чтобы минимизировать риски.
— То есть Changebox — альтернатива биржам в плане безопасности?
Абсолютно. У нас нет автоматических блокировок, как на биржах. Каждую заявку проверяет живой оператор, а не машина.
Мы не храним деньги клиентов, не используем сложных AML-триггеров, не блокируем средства без объяснений.
Changebox — это быстрый обмен без бюрократических задержек и международных санкционных требований. Для многих клиентов это стало спасением после ужесточения правил.
— И напоследок: три главных совета пользователям в 2025 году?
Не принимайте крипту от случайных людей. Проверяйте адреса перед переводом. Не храните все средства на биржах.
И пользуйтесь сервисами с человеческим подходом, где вам всегда объяснят, что происходит, и помогут решить проблему.
Если вы хотите обменивать криптовалюту, не рискуя попасть под блокировку, Changebox всегда рядом
USDT ↔ RUB / EUR / USD
— честный курс
— быстрые обмены
— живая поддержка
— без ограничений и скрытых блокировок