Современные маркетплейсы вроде Wildberries, Ozon, Avito и Яндекс.Маркет давно стали универсальными торговыми площадками. Здесь продают технику, одежду, косметику и даже автомобили. Но вместе с удобством пришли и новые риски. В 2025 году особенно активизировались схемы, в которых мошенники выступают в роли покупателей и переводят деньги на подставные счета, создавая иллюзию честной сделки. Это один из самых коварных видов обмана, ведь продавцы чувствуют себя в безопасности, а зря.
📌 Как работает схема с переводом денег на подставной счёт
Вы размещаете объявление о продаже, например, телефона, ноутбука или товара для дома. На связь выходит «покупатель», который без торга принимает цену и просит оформить доставку. Он якобы уже оплатил заказ, но по неизвестной причине деньги не отображаются в вашем аккаунте.
В этот момент начинается настоящая схема:
- Мошенник присылает фальшивый скриншот «платежа» или письмо, имитирующее маркетплейс
- В других случаях утверждает, что платёж «в обработке» и просит отправить товар без подтверждения
- На деле деньги не поступают. Продавец теряет и товар, и время
Уточнить данные о человеке по всем доступным государственным базам
GETSCAM| Проверка Граждан РФ по открытым базам данных: МВД, ФМС, ФНС, ФССП, ГИС ГМП, ФНП, ЕФРСБ, ГИБДД и других государственных органов.
🧾 Пример из жизни
Мария из Самары продавала новый iPhone на Ozon. Через час после публикации с ней связался клиент, сказав, что оплатил заказ и курьер уже выехал. Она получила письмо от платформы, подтверждающее перевод, но оно оказалось подделкой. Мария отправила телефон с курьером, а деньги так и не поступили. Обратный адрес оказался фальшивым. Потеря составила 120 000 рублей.
🎭 Почему схема кажется правдоподобной
- Мошенники действуют тонко. Они используют реальные термины и формулировки из интерфейса маркетплейсов
- Подделывают письма, копируя шаблоны служб поддержки
- Часто используют фразы вроде «платёж на удержании», «нужна дополнительная верификация», «доставка уже оформлена, пожалуйста, подтвердите»
- Главное — они создают видимость, что инициатива исходит от платформы, а не от них
⚠️ Признаки мошенничества
- Оплата приходит напрямую, минуя площадку
- Покупатель настаивает на переходе в мессенджер
- Ссылки ведут не на официальный сайт (например, avito-pay.ru вместо avito.ru)
- Нет поступления денег в личный кабинет
- Вместо реального подтверждения присылают скриншоты
- Создают спешку и давление: «курьер выехал», «осталось только подтвердить»
💳 Почему это работает
Мошенничество на маркетплейсах — это тонкая форма социальной инженерии. Люди доверяют большим брендам и не ожидают обмана от покупателя.
Дополнительно:
- Продавцы не всегда знают, где проверять статус платежа
- Обилие автоматических писем снижает внимательность
- Фишинговые сайты выглядят убедительно
- Эмоциональное давление снижает критическое мышление
🔍 Мошенничество с подставными счетами: почему это серьёзно
Это не единичный случай. Преступники используют схему массово. Они подключают:
- Автоматизированные фишинговые сайты
- Поддельные письма с логотипами маркетплейсов
- Курьеров или службы доставки, не связанные с платформой
Кроме потери товара, продавец рискует:
- Передать личные данные
- Потерять доступ к аккаунту
✅ Как защититься
- Отправляйте товар только после подтверждённого поступления средств в личном кабинете
- Проверяйте все уведомления исключительно через маркетплейс
- Не переходите по ссылкам из мессенджеров
- Включите двухфакторную аутентификацию на всех сервисах
- Не вводите данные карт на сторонних сайтах
- Пользуйтесь проверкой номеров и доменов через GetScam.com
- Сообщайте обо всех подозрениях в службу поддержки платформы
Уточнить данные о человеке по всем доступным государственным базам
GETSCAM| Проверка Граждан РФ по открытым базам данных: МВД, ФМС, ФНС, ФССП, ГИС ГМП, ФНП, ЕФРСБ, ГИБДД и других государственных органов.
🔗 Полезные материалы на GetScam.com
👉 Обман при онлайн-оплате услуг: как защитить свои данные
👉 Фальшивые интернет-магазины: как распознать мошенников
👉 Мошенничество через доставку: как работает схема с курьером у двери
👉 Сбор личных данных в интернете: что важно знать
📍 Вывод
Мошенничество, при котором покупатель на маркетплейсе якобы переводит деньги, а на деле направляет их на подставной счёт, опасно своей реалистичностью. Легко поверить, что деньги уже на пути, особенно если показывают якобы доказательства. Помните, маркетплейс — это не гарантия. Всегда проверяйте поступление средств в личном кабинете, не торопитесь с отправкой товара и используйте GetScam.com для быстрой проверки.