P2P-торговля — один из самых удобных способов перевода криптовалюты напрямую между людьми. Она особенно популярна на платформах вроде Binance, OKX, Bybit, Huobi, где пользователи обмениваются USDT, BTC, ETH и другими монетами без участия посредника. Но в 2025 году «пиринговые» переводы превратились в рассадник мошеннических схем. Особое внимание привлекают скамы под видом переводов «между друзьями» — безопасных, быстрых и, как казалось, честных.
📌 Как работает схема «дружеского перевода» в P2P
Мошенники используют доверительную формулу: «Я просто хочу скинуть крипту другу», «можно ли перевести на карту моего знакомого?», «я перевожу девушке — мне так удобнее». Вот типичный сценарий:
- вы размещаете объявление о продаже USDT;
- покупатель соглашается без лишних вопросов;
- говорит: «оплатит мой друг», и вы подтверждаете платёж;
- деньги приходят — но не с его карты, а от третьего лица;
- вы отпускаете крипту — и через пару дней ваш банк блокирует счёт.
Уточнить данные о человеке по всем доступным государственным базам
GETSCAM| Проверка Граждан РФ по открытым базам данных: МВД, ФМС, ФНС, ФССП, ГИС ГМП, ФНП, ЕФРСБ, ГИБДД и других государственных органов.
Такой перевод может быть частью схемы мошенничества с обналичиванием или оплаты с краденной карты. Участник сделки рискует попасть под подозрение.
🧾 Пример из жизни: «Мне перевела подруга, а потом я остался без доступа к банку»
Артём из Ростова продал 1000 USDT через Binance. Оплата пришла от имени «Василисы», хотя в чате он общался с «Иваном». После перевода криптовалюты Сбербанк заблокировал его счёт, заподозрив участие в схеме с фейковыми счетами. Деньги были отправлены с украденной карты.
🎭 Почему схема кажется надёжной
Злоумышленники создают видимость обыденности:
- «просто друг переведёт»
- «у жены карта», «у меня лимит»
- «так быстрее» — всё звучит по-домашнему
Интерфейс платформ внушает доверие, но их защита работает только если соблюдены официальные правила перевода.
⚠️ Признаки мошенничества в P2P
- Перевод от третьего лица без предупреждения
- Попытка вывести диалог в мессенджер
- Отказ от верификации личности
- Фразы вроде «всё честно» — без объяснений
- Нежелание следовать инструкциям платформы
💳 Почему P2P так удобно для скамеров
- Зарегистрироваться и начать торговать можно в 1 клик
- Деньги проходят через разные счета — сложно отследить
- Часто используется в связке с крадеными картами
- Новички не знают, что перевод от третьего лица — риск
🔍 Чем это опасно
- Блокировка банковского счёта
- Потеря крипты без возврата
- Подозрение в обналичивании
✅ Как защититься от схем P2P
- Проверяйте имя отправителя: оно должно совпадать с аккаунтом
- Не отпускайте крипту, если перевод пришёл от другого человека
- Не соглашайтесь на «переводы от друзей» — это классика социальной инженерии
- Используйте антифрод-фильтры и подключите SMS-уведомления
- Сообщайте в техподдержку Binance, OKX, если что-то кажется странным
- Проверяйте схемы, карты и имена через GetScam.com
Уточнить данные о человеке по всем доступным государственным базам
GETSCAM| Проверка Граждан РФ по открытым базам данных: МВД, ФМС, ФНС, ФССП, ГИС ГМП, ФНП, ЕФРСБ, ГИБДД и других государственных органов.
📎 Полезные материалы на GetScam.com:
— Фарминг: перенаправление на поддельные сайты
— Как мошенники используют фейковые номера?
— Мошенничество с онлайн-казино: почему выигрывают только аферисты
— Фальшивые интернет-магазины: как распознать мошенников
— Мошенничество с переводами через SBP
📍 Вывод
Схема «дружеских» переводов в P2P — это не глупость, а спланированный обман. Вы можете не только потерять активы, но и стать участником уголовного дела. Не отпускайте криптовалюту без полной уверенности в источнике средств. Проверяйте каждого контрагента и не позволяйте эмоциям управлять вашими действиями — особенно если на кону стоит ваша репутация и деньги.