Крупные переводы себе по СБП включат в признаки мошеннических операций. Решение рассматривается из-за популярной схемы обмана.
Банк России планирует включить крупные переводы себе через Систему быстрых платежей (СБП) в обновленный перечень мошеннических признаков, заявил в беседе с «РИА Новости» директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
💰 Злоумышленники начали убеждать потенциальных жертв перевести самому себе крупные суммы по СБП со счетов других банков. Преступникам проще украсть средства, если они на одном счете, в особенности если мошенникам удалось получить к нему доступ.
🏦 Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Центробанк обнародует в ближайшее время.
❓Какую сумму можно переводить, не вызвав подозрений банка ?
Перевод между физическими лицами в размере свыше 100 тыс. руб. в день или более 1 млн руб. в месяц может стать сигналом для проведения более тщательной проверки.
Банки будут опираться на несколько признаков и поведенческие паттерны. Вызвать подозрения может и небольшая сумма, если она подходит под схему по отмыванию средств, мошенничества или дропперства. К таким можно отнести «множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет» — транзит и дробление денег, использование счета только для переводов без бытовых платежей.
👉 Также внимание банков привлекает и слишком большое количество операций с физлицами — свыше 30 в день, или же частое проведение таких операций. Они могут быть расценены как транзитная схема или сокрытие происхождения средств.