Продолжаю делиться с вами своими результатами. Регулярный срез моего волшебного пути инвестирования в дивидендные акции моей любимой Российской Федерации Позади 4 года и 3 месяца. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций!
Мой портфель
● Стоимость портфеля: 2 234 446 ₽
● Среднегодовая доходность: +14,96%
● Прибыль портфеля: +621 265 ₽
До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:
● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%
Мой портфель против IMOEX
Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS IMOEX». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 718 686 ₽ или +47%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется.
Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 621 265 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал.
Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.
Дивидендные акции по секторам
Нефть и газ
● Газпром нефть: 478 шт. (10,4% из 15%)
● Роснефть: 456 шт. (8,1% из 10%)
● Лукойл: 32 шт. (7,8% из 5%)
● Татнефть: 218 шт. (5,3% из 5%)
● Новатэк: 56 шт. (2,9% из 5%)
Материалы
● ФосАгро: 43 шт. (12,6% из 15%)
● Полюс: 114 шт. (10,8% из 10%)
Финансы
● Сбербанк: 1270 шт. (16,9% из 10%)
Здравоохранение
● Мать и Дитя: 138 шт. (8,3% из 10%)
Товары повседневного спроса
● НоваБев Групп: 262 шт. (4,9% из 10%)
● Русагро: 98 шт. (0,5%)
Облигации
Корпоративные и ОФЗ: 5,7%
Актуальный портфель облигаций:
Золото
Через фонды: 3% (GOLD и BCSG)
Как и через что можно инвестировать в золото, подробнее здесь:
Заблокированное
● Китай и Finex: 1,8%
Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).
Распределение по классам активов
● Акции: 89,5%
● Облигации: 5,7%
● Золото 3%
Постепенно привожу доли к целевым значением. Покупаю только хорошие и качественные активы. Стараюсь ничего не продавать, пока получается, только регулярные пополнения и реинвестирование.
Портфель по секторам
● Энергетика: 35%
● Материалы: 23,3%
● Финансы: 17,6%
● Здравоохранение: 8,3%
● Товары повседневного спроса: 5,5%
● Остальное: 10,3%
Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев
По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 208 581 ₽ или 17 380 ₽ в месяц.
Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 146 559 ₽.
Минимальная цель, которая оказалась реальной, состоит в том, чтобы обогнать результат прошлого года. Остался месяц, и с учетом того, что все дивиденды уехали на январь, навряд ли).
Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году.
К 2034 по подсчету снежка, изначальная сумма превратится в 2,6 млн ₽ из-за инфляции.
В отличие от леммингов в нашем любимом казино, придерживаюсь стратегии “не поехать кукухой” и пока справляюсь на 100%. Портфель постепенно растет, глобальные идеи никуда не делись, а только приближаются с каждым днем все ближе и ближе.
Ну, и напоследок, ответы на все вопросы из серии: “а зачем акции, ведь вклад в Сбере дает больше”, ответил вот в этом обстоятельном тексте про дивиденды и зачем они нам нужны:
Помним, что деньги переходят от жадных к терпеливым, а чтобы в России жить хорошо, нужно жить долго. Всех обнял! 💙
Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!
Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.