Заключая договор, вы доверяете партнеру деньги, репутацию и время. Один неверный шаг может привести к судебным спорам, финансовым потерям и проверкам. Этот чек-лист поможет за 15-20 минут оценить надежность контрагента и принять взвешенное решение.
✅ Пункт 1. Проверьте «цифровое здоровье» компании
Что сделать:
• Запросите выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП через сайт ФНС (egrul.nalog.ru)
• Проверьте ИНН, ОГРН, юридический адрес
• Убедитесь, что руководитель тот, кто ведет переговоры
Почему это важно? Если данные не совпадают или компания зарегистрирована на массовый адрес — это красный флаг.
✅ Пункт 2. Оцените финансовую стабильность
Что сделать:
• Проверьте бухгалтерскую отчетность через «Прозрачный бизнес» или «СПАРК».
• Посмотрите оборот активов и чистую прибыль.
• Убедитесь в отсутствии крупных убытков.
Почему это важно? Компания с нулевой отчетностью или постоянными убытками может быть неспособна выполнить обязательства.
✅ Пункт 3. Изучите судебную историю
Что сделать:
• Проверьте арбитражные дела через картотеку-арбитраж.рф.
• Обратите внимание на споры с контрагентами и налоговые иски.
• Проверьте реестр недобросовестных поставщиков.
Почему это важно? Десятки судебных дел или включение в «черный список» говорят о системных проблемах.
✅ Пункт 4. Проверьте полномочия подписанта
Что сделать:
• Запросите копию устава и протокол о назначении директора.
• Убедитесь, что сделка соответствует видам деятельности по ОКВЭД.
• Проверьте, не ограничены ли полномочия директора.
Почему это важно? Сделка, подписанная неуполномоченным лицом, может быть признана недействительной.
✅ Пункт 5. Проанализируйте деловую репутацию
Что сделать:
• Найдите отзывы на профильных площадках.
• Проверьте историю работы компании (сколько лет на рынке).
• Изучите сайт и соцсети компании.
Почему это важно? Новые компании с отсутствующей интернет-историей требуют дополнительной проверки.
✅ Пункт 6. Оцените риски сделки
Что сделать:
• Проанализируйте условия договора на предмет скрытых рисков.
• Проверьте соответствие цены рыночным показателям.
• Убедитесь в четком описании предмета договора.
Почему это важно? Слишком выгодные условия или размытые формулировки — потенциальные риски.
✅ Пункт 7. Зафиксируйте результаты проверки
Что сделать:
• Составьте письменное заключение по результатам проверки.
• Сохраните скриншоты проверочных страниц.
• Внесите контрагента во внутренний реестр проверенных партнеров.
Почему это важно? Документальное подтверждение добросовестной проверки защитит при спорах с налоговой.
Когда стоит отказаться от сделки:
· Компания зарегистрирована менее 3 месяцев назад.
· Руководитель — массовый учредитель.
· Есть негативная судебная практика.
· Отсутствует фактическая деятельность.
· В реквизитах найдены несоответствия.
Помните! Потратьте время на проверку сегодня — сэкономите месяцы судов и нервы завтра.
Нужна комплексная проверка контрагента? Обращайтесь — поможем провести Due Diligence и оценить все риски.