▌ Как я чуть не попался на удочку валютных мошенников в Батуми из Турции: мой опыт
Меня зовут Беляев Роман, я принимаю гостей в Батуми — занимаюсь арендой жилья и иногда помогаю с обменом валюты. Я всегда подхожу к финансовым операциям предельно внимательно, соблюдаю жёсткие правила безопасности. Но недавно столкнулся с настолько изощрённой мошеннической схемой, что даже моя настороженность едва не дала сбой.
⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯
▌ Первое обращение
Ко мне обратился мой Гость с просьбой обменять $13 000 из Турции на USDT. Я сразу посоветовал воспользоваться P2P‑платформой Bybit — это проверенный, прозрачный и безопасный способ. Гость ответил, что у него нет аккаунта на бирже, и настойчиво просил помочь лично.
После нескольких переписок я всё же решил попробовать провести операцию через турецкий Ziraat Bank.
⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯
▌ Первые тревожные сигналы
1. Я выставил IBAN‑счёт на 94 000 TRY (первый транш).
2. Гость почти сразу прислал PDF‑чек якобы от DenizBank, но деньги на счёт не поступили.
3. Через 30 минут я получил:
- СМС о блокировке банковской карты;
- письмо о блокировке доступа в онлайн‑банк.
Мы начали звонить в Ziraat Bank. Операторы разговаривали на турецко‑английском, их аргументы звучали убедительно, но восстановить доступ в аккаунт так и не удалось.
⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯
▌ Подозрительные детали, которые меня насторожили
Мы встретились лично в ORBI CITY (Батуми). Я предложил гостю привлечь моего друга, говорящего на турецком и русском, чтобы он позвонил в банк от моего имени и подтвердил поступление средств.
И тут начали всплывать явные признаки мошенничества:
- Гость прислал два email‑адреса для уточнения баланса: Ziraatbankasibakiye@gmail.com;
- destek@ziraatbank.com.
- Использование Gmail для банковских коммуникаций — уже тревожный звоночек.
- В ответном письме от банка обнаружилась грубая ошибка: указан баланс 94 931,35 TRY, тогда как реальный составлял 991,35 TRY.
- Попытки дозвониться в Ziraat Bank по номерам 444 00 00 и 850 220 00 00 из Грузии не дали результата — ни один из email‑адресов не находился в системе банка.
⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯
▌ Финальная проверка и разоблачение
После часа безуспешных попыток связаться с банком нам наконец удалось прорваться через автоответчик (+90 850 220 00 00). С помощью комбинаций данных (номер карты и др.) Мы проверили баланс — он составил 991,35 TRY. Перевод так и не прошёл.
Вся история заняла 6 часов (с 19:00 до 01:00). Когда гость начал настаивать: «Пойдём в полицию!», я твёрдо ответил: «Я не могу подтвердить получение перевода, пока не увижу его на счёте».
⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯
▌ Что это было на самом деле?
До сих пор не могу точно определить механизм мошенничества. Есть две вероятные версии:
- Использовалось фейковое приложение DenizBank, которое имитирует переводы и генерирует поддельные PDF‑чеки.
- Отправитель действительно инициировал платёж, получил PDF‑чек, а затем отозвал перевод.
⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯
▌ Мои выводы и рекомендации
На основе этого неприятного опыта я сформулировал несколько важных правил, которые помогут избежать подобных ситуаций:
1. PDF‑чек — не доказательство платежа. Деньги должны быть на счёте, и только тогда можно считать сделку завершённой.
2. Банки не используют Gmail для коммуникаций. Все запросы баланса должны идти через официальные каналы: мобильное приложение, личный кабинет или звонки на горячие линии банка.
3. Ошибки в суммах — тревожный сигнал. Даже незначительная неточность может указывать на подделку.
4. Не поддавайтесь давлению. Если вас торопят или угрожают («пойдём в полицию!»), это почти наверняка мошенничество.
5. Проверяйте баланс лично. Используйте только проверенные способы: приложение банка, звонок на горячую линию или визит в отделение. Никогда не доверяйте чужим скриншотам и сообщениям.
Заключение
Эта история стала для меня серьёзным уроком. Даже при максимальной бдительности мошенники могут использовать изощрённые схемы. Главное — сохранять хладнокровие, следовать проверенным правилам безопасности и никогда не идти на компромисс в вопросах финансов.
#мошеннические_схемы
🇬🇪 Сообщество по обмену Номер Один💰 ₽:$:USDT | P2P @exchange_tb
