Друзья, всем привет!
Инвестиции. Для многих это слово ассоциируется с какими то огромными деньгами, которые двигают всю экономику или отдельно взятые бизнесы вперед, а слово "инвестор", ассоциируется с какими то людьми в пиджаках, которые только и делают, что звонят куда то по телефону и говорят "Покупайте деньги" или "Продавайте деньги".
В действительности всё конечно куда проще и инвестиции намного ближе каждому, чем кажется на первый взгляд.
Обо всем по порядку. Предлагаю для начала понять кто же всё таки такой инвестор?
Инвестор - это человек, вкладывающий свои деньги в активы с целью получения прибыли в будущем. Инвестор рассчитывает, что вложения капитала со временем вырастут в цене или будут приносить регулярный доход.
Казалось бы обычный вклад в банке тоже можно считать инвестицией, но в действительности это не так.
«Вклад — это сохранение денег с минимальным риском, часто на уровне не покрывающем инфляцию, а инвестиции — это их приумножение с принятием на себя рисков»
На фондовом рынке существует 2 типа инвесторов:
1 - Неквалифицированный инвестор. Имеет доступ к ограниченному числу инструментов и бумаг. Если кратко, то это любой инвестор не являющийся квалифицированным.
2 - Квалифицированный инвестор. Этот тяжеловес посложнее, он имеет доступ ко всем инструментам, в том числе и сложным, высокоуровневым.
Для начинающего инвестора на фондовом рынке существует достаточно инструментов для формирования портфеля на любой вкус, однако в перспективе каждому хочется стать квалифицированным инвестором. Так как же получить заветный статус "квала"?
Статус квалифицированного инвестора присваивают банки и брокеры, поэтому процедура и требования у всех отличаются. Статус, полученный в одной организации, один брокер может принять, а другой — попросить заново подтвердить квалификацию.
Приблизительные, обобщенные требования для того, чтобы стать квалифицированным инвестором:
- Размер имущества (активов) — не менее 12 млн рублей (с 1 января 2026 года — не менее 24 млн рублей). Учитываются деньги на банковских счетах, вкладах и брокерских счетах, вклады и счета в драгоценных металлах, цифровые финансовые активы и ценные бумаги.
- Среднегодовой размер дохода за два года, предшествующих году подачи заявления, — не менее 12 млн рублей. При расчёте дохода учитываются все деньги, которые человек получил, а также ценные бумаги, учитываемые при определении налоговой базы. Доход от продажи недвижимости в расчёт не входит.
- Общий объём инвестиций за год — не менее 6 млн рублей, а минимальное количество проведённых сделок — не менее одной в месяц и десяти за квартал.
- Опыт работы с ценными бумагами — не менее 3 лет в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами, или не менее 2 лет в компании — квалифицированном инвесторе. Учитывается опыт за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора.
- Высшее образование по программе специалитета «Финансы и кредит» либо по программам магистратуры «Финансы и кредит» или «Финансы». Также будет учитываться учёная степень кандидата или доктора экономических наук по научным специальностям «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы».
- Профессиональная квалификация в сфере финансовых рынков по российским профстандартам «Специалист рынка ценных бумаг», «Специалист по финансовому консультированию». Также квалификация подтверждается наличием одного из международных сертификатов (CFA, CIIA, FRM).
Если кратко, то ты должен быть либо достаточно богат, либо достаточно опытен в инвестициях, либо иметь особое образование.
Мне бы хотелось получить заветный статус квалифицированного инвестора благодаря размеру дохода... Что-ж полагаю, что всё возможно и рано или поздно я добьюсь своей цели.
А как ты считаешь, нужно ли стремиться к статусу "квала" или и так сойдёт?
Пиши своё мнение в комментариях и не забывай подписаться на мой канал в дзене и телеграмм если тебе интересна тема личных финансов, а также мой личный творческий путь в написании своей книги.
Удачи!