Большинство курьеров не платят налоги или платят неправильно. Они думают: «Это мои деньги, почему я должен платить?» Потом приходит налоговая, смотрит на счёт с миллионом рублей, и говорит: «Ты должен был платить налоги». Штраф может быть 20–50% от суммы. За месяц работы это может быть 50–100 тысяч рублей штрафа. Это больше, чем годовой доход обычного офисного работника. В этой статье я расскажу честно: как платить налоги правильно, чтобы не было проблем, и на самом деле это очень просто.
ДОХОД ДО 335000 РУБЛЕЙ! ЖМИ
ГЛАВНАЯ ПРАВДА: ТЫ ОБЯЗАН ПЛАТИТЬ НАЛОГИ
Если ты работаешь курьером и получаешь деньги на карту, по закону РФ ты обязан платить налоги.
Это не рекомендация. Это закон.
Штраф за неуплату: 20–50% от суммы, плюс пени (1/300 ставки ЦБ за день просрочки).
Уголовная ответственность: если сумма больше 600 тысяч рублей и просрочка больше 3 месяцев.
Вывод: платить налоги проще, дешевле и безопаснее, чем не платить.
КАКОЙ РЕЖИМ ВЫБРАТЬ
Вариант 1: Самозанятый (СН) — РЕКОМЕНДУЕТСЯ
Это специальный режим для людей, которые работают сами на себя. Ты платишь налог 4% от дохода.
Как это работает:
- Регистрируешься в приложении «Мой налог»
- Каждый день отмечаешь, сколько заработал
- В конце месяца платишь 4% от суммы
- Никакой бумажной работы, никаких проверок
Пример: заработал 100 000 рублей → платишь 4000 рублей налога.
Плюсы:
- Просто и быстро
- Никакой бюрократии
- 4% — самый низкий налог для курьеров
- Приложение всё автоматизирует
Минусы:
- Нет социального страхования (больничный, пенсия)
- Максимальный доход в год: 2,4 млн рублей (если больше, переходишь на ИП)
Для кого: для курьеров. Это идеальный вариант.
Срок регистрации: 15 минут.
Вариант 2: ИП (Индивидуальный предприниматель)
Это когда ты официально регистрируешься как бизнесмен.
Налоги:
- Налог 6% от дохода (УСН 6%)
- Страховые взносы: минимум 30–40 тысяч в год
- НДФЛ: если нанимаешь работников
Плюсы:
- Можешь нанимать других курьеров
- Есть социальное страхование
- Можешь расширяться в будущем
Минусы:
- Сложно оформлять (нужно в налоговую, МФЦ)
- Бумажная работа (налоговые отчёты, декларации)
- Дороже (6% + взносы = 8–9% эффективный налог)
- Контроль налоговой сложнее
Для кого: для тех, кто планирует нанимать людей или расширяться. Для просто курьера — не нужно.
Срок регистрации: 5–7 дней (оформление в МФЦ/налоговой).
ДОХОД ДО 335000 РУБЛЕЙ! ЖМИ
Вариант 3: Работать «в тени» (НЕЗАКОННО И ОПАСНО)
Некоторые курьеры думают: «Я буду работать без налогов, никому не расскажу».
Что происходит:
- Яндекс.Еда передаёт данные о твоих заказах в налоговую
- Налоговая видит, что ты заработал 500 тысяч, но не платил налоги
- Налоговая начисляет штраф: 500 тысяч × 20% = 100 тысяч рублей штрафа
- Плюс пени (20% в год за каждый день просрочки)
- Плюс возможная уголовная ответственность
Результат: ты потеряешь больше денег на штрафах, чем если бы просто платил 4% налога.
Вывод: не рискуй. Плати 4%.
ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ: КАК ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ САМОЗАНЯТЫМ
Шаг 1: Скачай приложение «Мой налог»
Найди в App Store (iPhone) или Google Play (Android).
Скачай, установи.
Шаг 2: Открой приложение и нажми «Зарегистрироваться»
Или в главном меню: «Начать».
Шаг 3: Введи номер телефона
Система попросит номер телефона.
На номер придёт СМС с кодом.
Введи код.
Шаг 4: Введи паспортные данные
Полное имя (как в паспорте).
Полная фамилия (как в паспорте).
Отчество (если есть).
Дата рождения.
Шаг 5: Подтверди паспорт
Система попросит фото паспорта (разворот с лицом).
Снимай хорошее фото: весь текст виден, нет теней, нет бликов.
Загрузи фото.
Система проверит за несколько минут.
Шаг 6: Выбери тип дохода
Система спросит: «Откуда твой доход?»
Выбери: «Доставка еды» или «Услуги доставки».
Шаг 7: Подтверди данные и готово
Нажми «Согласиться» с условиями.
Система автоматически зарегистрирует тебя как самозанятого.
Статус: «Самозанятый лиц зарегистрирован».
Время: 10–15 минут на всё.
ДОХОД ДО 335000 РУБЛЕЙ! ЖМИ
КАК ПЛАТИТЬ НАЛОГ КАЖДЫЙ МЕСЯЦ
День рабочий (когда ты работаешь)
Вечер: заработал 5000 рублей.
Открой приложение «Мой налог».
Нажми: «Создать чек» или «Добавить доход».
Заполни:
- Дата: сегодня
- Сумма: 5000 рублей
- Описание: «Доставка еды»
- Ставка налога: 4% (автоматически)
Нажми: «Сохранить чек».
Система автоматически рассчитает налог: 5000 × 4% = 200 рублей.
Это займёт 30 секунд.
Конец месяца (выплата налога)
В приложении видишь: «Налог начислен: 12 000 рублей» (если ты заработал 300K).
Нажми: «Оплатить налог».
Выбери карту (которая уже привязана).
Нажми: «Перевести 12 000 рублей».
Деньги пойдут прямо в налоговую.
Статус: «Налог оплачен».
ДОХОД ДО 335000 РУБЛЕЙ! ЖМИ
РАСЧЁТ НАЛОГА ДЛЯ КУРЬЕРА
Сценарий 1: Новичок
Месячный заработок: 50 000 рублей
Налог (4%): 2 000 рублей
Чистый доход: 48 000 рублей
Сценарий 2: Средний курьер
Месячный заработок: 150 000 рублей
Налог (4%): 6 000 рублей
Чистый доход: 144 000 рублей
Сценарий 3: Профи
Месячный заработок: 300 000 рублей
Налог (4%): 12 000 рублей
Чистый доход: 288 000 рублей
Сценарий 4: Годовой максимум
Годовой заработок: 2 400 000 рублей (максимум для самозанятого)
Налог за год (4%): 96 000 рублей
Чистый доход: 2 304 000 рублей
Вывод: 4% это очень мало. Даже если зарабатываешь 2,4 млн в год, платишь только 96K налога.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ О НАЛОГАХ
Вопрос 1: Если я работаю на нескольких платформах, как платить налоги?
Ответ: отмечаешь все доходы в приложении «Мой налог». Не важно, откуда они (Яндекс, Озон, Самокат). Все складываешь в одно.
Пример:
- Яндекс.Еда: 150K
- Озон: 50K
- Самокат: 30K
- Всего: 230K
- Налог: 230K × 4% = 9200 рублей
Вопрос 2: Я только начал работать. Когда первый раз платить налог?
Ответ: первый раз платишь налог в конце месяца, когда заработал хотя бы 100 рублей.
Если в мае заработал 5000 рублей, плащешь налог в конце мая (200 рублей).
Если в июне заработал 150 000, платишь налог в конце июня (6000 рублей).
Вопрос 3: Можно ли вернуть деньги, если переплатил налог?
Ответ: да. Если ты переплатил, подай заявление на возврат. Деньги вернут на карту.
Но переплата редко случается, потому что приложение автоматически рассчитывает правильно.
Вопрос 4: Что если я заработал больше 2,4 млн в год?
Ответ: если заработок превышает 2,4 млн рублей в год, ты больше не можешь быть самозанятым. Нужно переходить на ИП или другой режим.
Но это редко случается (нужно работать интенсивно весь год).
Вопрос 5: Нужно ли мне СНИЛС или ИНН для самозанятого?
Ответ: ИНН нужен. Его можно получить по паспорту на сайте ФНС (fns.ru) за 5 минут.
СНИЛС не требуется, но можешь получить, если нужен.
Вопрос 6: Если я болею неделю и не работаю, я ничего не плачу?
Ответ: да. Если неделю не работаешь, доход за неделю 0. Налог платишь только с дохода, который есть.
Болел неделю, заработал 50K: платишь налог 2000 рублей с этих 50K.
Вопрос 7: Налоговая может проверить меня?
Ответ: может, но редко. Если ты платишь налоги вовремя и правильно отмечаешь доходы, проверок почти не будет.
Риск проверки возникает, если:
- Ты не платишь налоги
- Ты занижаешь доходы
- Ты скрываешь источники дохода
ДОХОД ДО 335000 РУБЛЕЙ! ЖМИ
ШТРАФЫ ЗА НЕУПЛАТУ НАЛОГОВ
Если ты не платил налоги 1 месяц
Недоплачено: 10 000 рублей
Штраф (20%): 2000 рублей
Пени (1% в месяц): 100 рублей
Всего к уплате: 10 000 + 2000 + 100 = 12 100 рублей
Если ты не платил налоги 6 месяцев
Недоплачено: 60 000 рублей
Штраф (20%): 12 000 рублей
Пени (6 месяцев × 1%): 3600 рублей
Всего к уплате: 60 000 + 12 000 + 3600 = 75 600 рублей
Вывод: лучше платить 4% налога, чем потом платить 20–50% штрафа.
ДОХОД ДО 335000 РУБЛЕЙ! ЖМИ
🎯 ГЛАВНОЕ О НАЛОГАХ
- Ты обязан платить налоги — это закон
- Самозанятый (4%) — лучший вариант для курьера
- Регистрация в приложении «Мой налог» — 15 минут
- Платёж налога — 2 клика в месяц
- Штраф за неуплату — 20–50% от суммы. Платить налоги дешевле.
Платишь 4% налога → спишь спокойно → никаких проблем с налоговой.
Не платишь налоги → штраф 20–50% → проблемы с законом.
Выбор очевиден.
ДОХОД ДО 335000 РУБЛЕЙ! ЖМИ
В профиле:
💼 Налоги для курьера: как платить 4% и не попасть на штраф
📱 Приложение «Мой налог» = 15 минут регистрации
✅ Платеж налога = 2 клика в месяц
Платишь налоги — спишь спокойно!
Вопросы? В комментариях!
