Деняг мяло не бывает.
За неделю с дивидендов и купонов накапало 38 075,93 рублей. Довольно неплохо, но могло быть и лучше. Основная купленная бумага на эти деньги осталась без изменений, это СБЕР Пэ. Немного поменялась структура облигационной части, продал облигации Балтийского лизинга с переменным купоном, а на освободившиеся денежные ср-ва приобрел Эталон-Финанс и Ураль сталь. Переложился в бумаги с постоянным купоном, т.к. бумаги с переменным купоном будут терять в доходности и в стоимости.
Эталон-Финанс разместился сегодня и уже бумага подросла в стоимости, а вот Урал-Сталь размещается в диапазоне с конца октября до 28 ноября, я от нее аналогично жду роста после размещения. Прежде чем покупать бумаги, взвешивайте риски, не забывайте про диверсификацию и цели.
К сожалению, большинство начинающих инвесторов за погоней увеличения своего депозита не видят ключевых плюсов от облигаций, надеясь с помощью спекулятивной торговли разогнать свой портфель. Когда портфель более 3 миллионов рублей, эффект от облигаций в виде постоянно поступающих купонов более заметен.
Например, при доходности облигаций в 20% срок удвоения капитала составит 3,5 года, а не пять как думает большинство. Сейчас средняя доходность облигаций 16% годовых, что увеличивает срок удвоения до 4,3 лет, но при особой любви к акциям, никто не мешает, получая доходность в виде купонов реинвестировать их в акции компаний или реинвестировать в те же облигации, тем самым увеличивая доходность и уменьшать срок удвоения капитала.
Желание быстрых денег понятно, когда на счету 100-500 тысяч рублей, желание получать с капитала дивиденды в виде значимой суммы логично, но большинство забывает соотношение риска и доходности. Чем выше доходность, тем выше риск потерять не только полученные проценты, но и исходную сумму. Т.е. в надежде получить больше инвесторы считают доходность в 16-20% незначительной, не понимая того, что при большей доходности они могут потерять саму суть своих инвестиций.
Частенько возникают мысли о продаже части портфеля, состоящей из акций, тем самым увеличить денежный поток, который затем перенаправлять обратно в акции. Напомню, что соотношение облигаций и акций в данный момент 52% облигаций и 48% акций. Останавливает меня от данных действий понимание того, что сегодня большинство компаний на российском рынке имеют большой разрыв между своей реальной и рыночной стоимостью, но, когда этот разрыв будет сокращен, сказать никто не может. Пока получаемый денежный поток для меня приемлем, и соответствует моим целям.
Средний доход облигационной части составляет в районе 23% годовых со средней фиксацией дохода на 3,5 года. На данный момент это очень хороший результат, тем более тогда, когда помогает увеличивать портфель на падении рынка.
Помимо Сбера Пэ, планирую докупать бумаги НеОлегБанка, ЛенЭнерго, НМТП, но это все после достижения целей по СБЕРу.
⚠️ *Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ваши инвестиционные решения должны приниматься на основе комплексного анализа, а не только на основе мнений отдельных инвесторов.
Просвещение и процветание
