Инвестор, планирующий вложить скромную сумму денег в рынок ценных бумаг, часто сталкивается с рядом ограничений и сложных решений. Сегодня разберём пример формирования инвестиционного портфеля стоимостью всего 100 тысяч рублей с учётом определённых критериев:
- Бюджет строго ограничен суммой 100 тысяч рублей.
- Купонные выплаты предпочтительно получать каждый месяц.
- Без обременительных условий вроде досрочных предложений выкупить бумагу (оферта) или постепенного погашения долга (амортизация).
- Недвижимость должна присутствовать в портфеле.
- Бумаги должны быть ликвидными и доступными широким слоям инвесторов.
- Срок инвестиций превышает два года.
Составляем структуру портфеля 📊
Вот каким получился итоговый состав портфеля согласно предложенным условиям:
- Корпоративные фиксированные облигации: 49%.
- Облигации с плавающей ставкой («флоатеры»): 7,9%.
- Государственные облигации федерального займа (ОФЗ): 32,4%.
- Недвижимость через закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ): 10,7%.
Что именно входит в этот портфель? ✅
1️⃣ ЗПИФ недвижимости XHOUSE (№12)
- Сумма вложений: ₽10 692
- Инвестиции через фонд позволяют приобрести небольшую долю в объектах недвижимости и получать доход от аренды каждые три месяца, начиная с 2026 года.
2️⃣ Облигации ГТЛК 2P-08
- Количество облигаций: 10 шт. (сумма ₽10 745)
- Выплата купона осуществляется ежемесячно, ставка составляет 19,5% годовых, срок погашения в середине 2028 года.
3️⃣ Облигации РЖД 1Р-37R
- Количество облигаций: 9 шт. (сумма ₽10 692)
- Высокий кредитный рейтинг и надёжность заемщика гарантируют стабильные ежемесячные выплаты в размере 17,65% годовых.
4️⃣ Облигации Medscan1Р1
- Количество облигаций: 11 шт. (сумма ₽11 385)
- Ежемесячная выплата в размере 18,5% годовых обеспечит дополнительный источник пассивного дохода вплоть до конца 2027 года.
5️⃣ Облигации Самолет P16
- Количество облигаций: 9 шт. (сумма ₽10 499)
- Ещё одна перспективная бумага с высоким уровнем доходности в 25,5% годовых при условии ежемесячных платежей.
6️⃣ Облигации IDCol1P1
- Количество облигаций: 5 шт. (сумма ₽5 615)
- Несмотря на относительно высокий риск, высокие процентные ставки обеспечат дополнительную прибыль до начала 2028 года.
7️⃣ Флоатер iПозитивР1
- Количество облигаций: 8 шт. (сумма ₽7 936)
- Особенность заключается в плавающем купоне (КС + 1,7%), который зависит от рыночного уровня ставок, обеспечивая гибкость в условиях неопределённости рынка.
8️⃣ Государственные облигации ОФЗ 26248
- Количество облигаций: 36 шт. (сумма ₽32 436)
- Надежные государственные ценные бумаги обеспечивают стабильность и высокую ставку купонного дохода (12,25%) на длительный период до середины 2040 года.
Итоговая сумма составила ровно ₽99 999, оставшийся рубль можно считать приятной мелочью!
Подводя итоги, подобный диверсифицированный портфель позволяет инвестору эффективно распределить риски и создать баланс между надежностью государственных облигаций и потенциальной доходностью корпоративных бумаг. Однако помните, что инвестиции связаны с риском потери капитала.
Данный материал носит исключительно ознакомительный характер и не является финансовой консультацией.
Добрый Гном.
Финансового благополучия.