Согласно исследованию J.D. Power 2025 года о цифровом управлении состоянием, инвесторы реагируют положительно на AI-ассистентов, когда используют цифровые платформы управления состоянием. Средний уровень общей удовлетворенности среди инвесторов, пользующихся приложением или сайтом с виртуальным ассистентом, составил 767 баллов (по шкале из 1000), что на 72 балла выше, чем у инвесторов, не имеющих доступа к AI-ассистенту. Среди инвесторов, использующих платформы для самостоятельного управления, баллы были в среднем на 47 баллов выше для платформ с ассистентами.
Если инвесторы не имеют доступа к AI-ассистенту, такие результаты могут побудить другие компании добавить их в свои предложения. J.D. Power сообщает, что более половины платформ для управления состоянием предлагают виртуальных ассистентов, при этом 60% приложений для самостоятельного управления и 54% рекомендуемых платформ предоставляют подобные услуги.
По словам Майка Фоя, управляющего директора и главы отдела интеллектуального анализа богатства в J.D. Power, "AI-ассистент не является новым для финансовых услуг, однако он более развит в банковском секторе, чем в управлении состоянием и находится на ранней стадии зрелости в плане своих возможностей и функций".
Фой также добавил, что будут продолжаться улучшения их функционала: "Важно, чтобы мы ожидали улучшений в таких областях, как более персонализированные и проактивные советы, большая автоматизация или эффективность операционных процессов, таких как анбординг, а также прозрачность в естественном языке".
Несмотря на достижения, согласно исследованию, даже самые сложные виртуальные ассистенты ограничены рутинными задачами и не могут заранее оценивать потребности инвесторов. Более сложные запросы по-прежнему требуют вмешательства человека - консультантов или менеджеров.
В то время как компании продолжают развивать свои цифровые возможности, J.D. Power предостерегает, что они должны быть способны быстро подключать клиентов к живым консультантам или представителям через настольные и мобильные приложения, а также по телефону.
Ранее в этом году компания Microsoft выпустила отчет о работах, которые с наибольшей вероятностью будут заменены искусственным интеллектом, и личные финансовые консультанты заняли 30-е место из 40. Однако, согласно отчету WealthManagement.com среди консультантов, наблюдается резкое неприятие данной информации, так как они не чувствуют угрозы от того, что они видят как бизнес, основанный на отношениях.
Обе категории платформ управления состоянием - рекомендованные и для самостоятельного управления - продолжают инвестировать ресурсы в свои цифровые предложения, с акцентом на эргономичные интерфейсы, аналитику портфелей и AI-ассистентов. Фой отметил: "Продолжение роста игроков финтеха в области управления состоянием действительно повысило требования инвесторов к поистине персонализированному цифровому опыту".
Что касается результатов, J.D. Power, который ранжирует уровни удовлетворенности среди провайдеров платформ управления состоянием, отметил, что его исследование цифрового опыта 2025 года было переработано по сравнению с предыдущими годами и не сопоставимо с результатами 2024 года. В этом контексте, среди рекомендованных провайдеров портал Wells Fargo поднялся на три позиции по сравнению с аналогичным отчетом прошлого года и получил наивысший балл удовлетворенности клиентов - 756 из 1000.
Его преследовал JP Morgan Wealth Management (748) и Vanguard (744), который поднялся на две позиции по сравнению с аналогичным отчетом в 2024 году. Charles Schwab (740), U.S. Bank (739) и Citi (736) замкнули группу компаний выше среднего сегмента в 734. В то же время, нижние позиции заняли Ameriprise (712), Raymond James (708) и LPL (627).
В секторе самостоятельных инвестиций Robinhood занял первое место с 724 балла, что на две позиции выше, чем в аналогичном отчете J.D. Power за 2024 год. За Robinhood следовали Charles Schwab (717), Fidelity (713), Stash (713) — который опустился на две позиции с 2024 года, и JP Morgan Wealth Management (709). Наименьшие балы показали Vanguard (696), E*Trade от Morgan Stanley (689) и Merrill Edge от Bank of America (674).
Исследование основано на ответах 5608 инвесторов с рекомендациями и DIY, собранных с июня по август 2025 года.
==> Хотите узнать про автоматизации на n8n? — Здесь основные курсы n8n, вы научитесь автоматизировать бизнес-процессы! <==
