Эта публикация о некоторых схемах афер, обмана, мошенничества при совершении купли-продажи жилья. Громкая и дорогая (120 миллионов рублей) афера с куплей-продажей жилья связана с именем Л.Долиной (в девичестве Кугельман). Как работают аферы «Жилье продал, назад забрал, деньги лоху не отдал» и некоторые другие аферы рассказываю в этой статье. Будут и другие статьи на эту тему.
Афера «как у Долиной»
Первый этап аферы
Сделку купли-продажи квартиры, дома, дачи продавец недвижимости совершает так, чтобы в будущем эту сделку Суд признал недействительной. Признав сделку недействительной, Суд постановляет произвести реституцию = возврат сторонами сделки всего полученного по сделке. Покупатель должен возвратить продавцу купленное имущество. Продавец должен возвратить покупателю полученные за имущество деньги.
Основаниями для признания сделки недействительной могут быть: заявление продавца что его заставили, запугали, обманули поэтому он, (старенький и слабоумный или молодой наивный) не понимал сущности сделки и не хотел этой сделки. Основанием может быть мнимая сделка, когда договором дарения прикрывается сделка купли - продажы. Есть и другие основания признания сделки недействительной.
Второй этап аферы
Судебные приставы исполняют решение Суда только частично. Забрав у покупателя купленную квартиру возвращают ее продавцу. Но покупателю деньги приставы не возвращают, потому что продавец заявляет об отсутствии у него денег и отсутствии имущества, которое можно продать и выплатить деньги покупателю. Якобы деньги забрали мошенники, отняли бандиты, потеряны на улице и т.д.
Как защищаться?
Нет абсолютной защиты от этой аферы. Но можно уменьшить риск, проведя сделку купли-продажи через нотариуса. Нотариус заверяет договор купли-продажи имущества только проверив личности сторон сделки, дееспособность сторон, отсутствие обременений недвижимости и т.д. Если нотариус плохо исполнил свою работу и его клиент понес убытки, то Суд может обязать нотариуса возместить клиенту убыток в размере имущества нотариуса и размере страховки ответственности нотариуса. Суд может лишить нотариуса лицензии на право нотариальной деятельности. А получить лицензию очень сложно и долго. Поэтому нотариусы тщательно проверяют законность и юридическую чистоту сделки. Если есть сомнения, нотариус отказывает в удостоверении сделки.
Реплика автора:
Законодатели могут «обрубить корни» аферы «как у Долиной». Для этого нужно всего лишь уточнить Закон о реституции так, чтобы возврат исполненного по сделке производился обеими сторонами одновременно. Если нет возврата денег, то нет и возврата имущества. Предоставить Суду право наказать сторону, виновную в невозможности реституции. Такое уточнение Закона уничтожит возможность аферы «как у долиной».
Конец реплики автора.
Неоплата купленного жилья.
После подписания договора купли-продажи квартиры, дома, дачи и регистрации перехода права собственности в ЕГРН (единый государственный реестр недвижимости) покупатель не выплачивает продавцу жилья деньги.
Как защищаться?
Есть надежная защита. Покупатель производит оплату через аккредитив банка безналичным платежом. Для этого покупатель заключает с банком договор аккредитива, вносит или перечисляет деньги на специальный счет аккредитива. Банк перечисляет деньги продавцу после исполнения продавцом условия, записанного в договоре аккредитива. Обычно это предъявление свежей выписки из ЕГРН, в которой новым владельцем недвижимости зарегистрирован открывший аккредитив покупатель.
Продавец деньги забрал, жилье не передал.
Схему используют убедив простодушного человека, что подписанного договора купли-продажи в простой письменной форме уже достаточно для совершения сделки. Поэтому деньги нужно отдать до регистрации договора в ЕГРН. Получив деньги, покупатель договор не регистрирует и якобы проданная недвижимость продолжает оставаться в его собственности.
Как защищаться?
Защититься от аферы оплатой покупки через аккредитив банка.
Предлагают выполнить передачу денег через банковскую ячейку
Передача наличных денег через банковскую ячейку менее надежна, чем аккредитив. Вместо денег могут быть фальшивки. Денег может быть меньше договоренного. Могут быть и другие обманы.
Уважаемые читатели, я не люблю читать в ДЗЕН длинные нудные невнятные тексты.
Вы тоже предпочитаете короткие и внятные публикации.
Поэтому данную статью заканчиваю. Продолжение темы в последующих публикациях.
Пишите в комментариях свое мнение.
Буду благодарен за лайки и подписку на мой канал.
Успехов вам и здоровья.
21.11.2025
автор текста Король Петр Иванович из города Королева Московской области.