Как формировались запреты
Первые меры появились в 2013–2014 годах: Народный банк Китая запретил финансовым организациям работать с биткоином и проводить обмен фиата на криптовалюту. Владение криптой физлицами формально не запрещалось, но банки были полностью исключены из этой сферы.
В 2017 году Китай закрыл ICO и фактически остановил работу криптобирж, убрав инфраструктуру обмена криптовалюты на юани. Технически владение криптой оставалось допустимым, но любые операции через посредников становились незаконными.
В 2021 году последовал полный запрет: все операции с криптовалютой — торговля, обмен, клиринг, реклама и посредничество — признаны нелегальной финансовой деятельностью. Хранение крипты допускается, но любой оборот запрещён.
Почему криптовалюту запретили
Регуляторы объясняют жёсткую политику борьбой со спекуляциями, защитой финансовой стабильности и контролем движения капитала. Криптовалюта стала инструментом ухода от банковского надзора и конкурировала с проектом цифрового юаня — ключевым элементом государственной финансовой системы.
Ситуация сейчас
Торговля криптовалютой, майнинг и обмен остаются под запретом. Банки работают только с юанем и цифровым RMB. Часть операций ушла в серую зону через зарубежные биржи, но такие транзакции не имеют юридической защиты и блокируются банками. Государство развивает цифровой юань, полностью контролируя движение средств.
Что изменилось для КАРГО и USDT
Расчёты через USDT, ранее используемые для удобного обмена на юани, утратили легальный фундамент. Биржи не работают с Китаем, обменные каналы закрыты, а посредники вынуждены действовать через серые схемы.
Любое участие в обмене криптовалюты на RMB трактуется как незаконная деятельность. Это приводит к рискам блокировок, задержек, потерям средств и непредсказуемому ценообразованию.
Основные риски для бизнеса
- посредники работают через непрозрачные, незащищённые каналы;
- банки блокируют счета при обнаружении «криптовалютной» природы входящих юаней;
- нет юридических механизмов вернуть зависшие средства;
- стоимость обмена полностью зависит от серых цепочек.
Как безопасно оплачивать товар в Китае
Надёжный вариант — работать через банки Китая или Гонконга, где платежи проходят проверку происхождения средств и не вызывают подозрений.
Важно фиксировать условия оплаты с фабриками, заранее проверять реквизиты и готовить полный пакет документов — контракт, инвойс, подтверждение происхождения средств.
Такие расчёты занимают немного больше времени, но исключают риск блокировок и позволяют проводить оплату полностью легально.
Ответственность за нарушения
Китай применяет статьи о незаконной финансовой деятельности и нарушении валютного контроля. Возможные последствия: заморозка счетов, штрафы, запрет на банковское обслуживание, а при крупных суммах — уголовная ответственность. Иностранные компании рискуют тем, что китайский партнёр просто не получит оплату, если она прошла через криптовалютные каналы.
Перспективы изменений
Быстрого смягчения ждать не стоит. Китай продолжает развивать цифровой юань и строить модель полного государственного контроля над движением капитала. Частные криптовалюты не рассматриваются как элемент финансовой системы и не будут допущены в легальный оборот.
Подробнее читайте на нашем сайте "Регулирование криптовалюты в Китае: что изменилось для схемы КАРГО с USDT"