Банк России видит рост жалоб на необоснованную блокировку счетов, это свидетельствует о том, что "мы где-то перегнули палку" в борьбе с

Банк России видит рост жалоб на необоснованную блокировку счетов, это свидетельствует о том, что "мы где-то перегнули палку" в борьбе с мошенничеством, заявила Набиуллина

Мы тоже видим, особенно читая новый приказ Банка России от 05.11.2025 N ОД-2506, который вступает в силу с 01.01.2026 и содержит признаки, при которых банк может блокировать операции:

▪️Совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств , полученной из базы данных 161-ФЗ и 41-ФЗ (базы переводов без добровольного согласия клиента и базы противодействия нарушениям с использованием информационных систем)

▪️Совпадение информации о параметрах используемых устройств, с информацией о параметрах устройств, с которых был осуществлен доступ без добровольного согласия клиента, полученной из базы данных.

Бла бла бла куча технического, теперь к интересному:

▪️Несоответствие характера / параметров / объема проводимой операции / времени / места осуществления операции / устройства / суммы / периодичности / получателя

▪️Наличие информации, полученной от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов / иных юридических лиц, о том, что в период не менее чем шесть часов до момента перевода средств ими выявлены:

- телефонные переговоры, которые не соответствующие характеру обычно совершаемых клиентом телефонных переговоров до или во время осуществления переводов денежных средств;

-факт нетипичного получения сообщений, в том числе в мессенджерах и по электронной почте, в частности коротких текстовых сообщений (увеличение количества получаемых сообщений с новых абонентских номеров или от новых адресатов).

▪️ Наличие запроса на внесение наличных денежных средств на банковский счет через банкомат в течение 24 часов с момента осуществления трансграничного (за рубеж) перевода в сумме более 100 тысяч рублей.

▪️ Наличие информации о поступлении денег на сумму более 200 тысяч через СБП самому себе с дургого банковского счета, а затем в течение 24 часов перечисляете деньги другому человеку, которому не делали переводы последние шесть месяцев.

Эти признаки собраны не из воздуха, просто на текущий момент популярна схема, когда мошенники взламывают один конкретный счет гражданина и просят все деньги с других карт аккумулировать на этом счету. Поэтому пристальное внимание уделили именно переводам по СБП.

Предупреждены, значит не заблокированы.

(с) Сосбух @sosisochnayagazeta