Как работала схема и что происходит сейчас?
В 2023–2024 годах получение банковской карты Казахстана для россиян стало массовым явлением.
Оформить карту можно было дистанционно, через посредников, за несколько часов. Для этого требовалось получить индивидуальный идентификационный номер (ИИН) и предоставить паспортные данные. Сервисов, предлагающих «удалённое оформление», было десятки: от небольших Telegram-посредников до крупных российских компаний.
Спрос рос лавинообразно. Валюта, возможность пользоваться зарубежными платёжными сервисами и доступ к привычным приложениям сделали казахстанские карты удобным обходным маршрутом в период ограничений. Однако в начале 2025 года механизм начал рушиться.
Как схема работала
Ключевым элементом было получение ИИН — аналога налогового номера. Официально выдача номера иностранцам требовала личного присутствия. Но многие ЦОНы (аналог МФЦ) принимали заявки дистанционно, нарушая закон. После отправки паспортных данных и заявления посредники оформляли ИИН через сотрудников, а затем заказывали выпуск банковской карты.
Такой способ позволял нерезиденту получить полноценную карту казахстанского банка, пользуясь ею в России как обычной международной.
Почему всё накрылось
В январе 2025 года Казахстан закрыл удалённую выдачу ИИН и ужесточил правила выпуска карт нерезидентам. Формально схема должна была остановиться, но на практике она продолжала работать — спрос стал даже выше. По оценкам источников, бот-фермы и посредники оформляли тысячи номеров в месяц.
К концу 2025 года казахстанские власти начали массово аннулировать ИИН, выданные после запрета. Проверки прокуратуры и МВД выявили сотни нарушений: только в Северном Казахстане незаконно присвоили более 700 ИИН иностранцам. Несколько сотрудников госкорпорации привлекли к ответственности, а часть материалов передали в суд.
Параллельно полиция в Казахстане начала расследовать уголовные дела по незаконному оформлению документов и внесению ложных данных в информационные системы.
Почему теперь вызывают россиян
С начала сентября российские граждане, оформившие карты дистанционно, начали получать повестки в отделы полиции. По данным СМИ, интерес силовиков — «более тысячи человек». Некоторых уведомляют, что в Казахстане открыто дело, но официальных подтверждений пока нет.
Что известно:
Россию попросили оказать содействие в установлении участников схемы.
Обзвон граждан ведут территориальные подразделения полиции.
Вопросы касаются каналов получения карт, посредников и материалов, которые отправлялись на оформление.
Повестки получают в основном те, кто оформлял карты после запрета на дистанционную выдачу ИИН.
Фактически силовики отрабатывают цепочку: получатель карты → посредник → сотрудник, оформлявший документы.
Что может грозить россиянам
Для большинства граждан речь не идёт о преследовании. Главное — подтверждение факта участия в схеме и уточнение деталей. Проблемы могут возникнуть лишь в двух случаях:
- если человек использовал карту для незаконных финансовых операций (обнал, транзит, крипто-схемы);
- если гражданин выступал посредником и оформлял ИИН/карты другим.
Основной риск — блокировка карты и аннулирование ИИН.
Почему Казахстан действует так жёстко
Легальность ИИН — вопрос финансовой безопасности страны. Нелегальные номера позволяли:
- открывать счета на чужие данные;
- выводить валюту и проводить псевдосредства;
- использовать схемы обналичивания, влияющие на курс тенге;
- создавать фиктивные регистрации.
В 2024–2025 годах поток иностранцев, оформлявших казахстанские карты, стал настолько большим, что за месяц количество выпущенных карт превышало население ряда регионов.
Что будет дальше
Сценарий достаточно прозрачен:
1. Казахстан полностью закрывает лазейки оформления документов нерезидентами.
2. Проверки по прежним ИИН продолжатся.
3. Банки будут ужесточать требования к нерезидентам, включая заморозку подозрительных счетов.
4. Россия продолжит помогать в выявлении участников схем, но ударят не по пользователям, а по организаторам.
Сама схема умерла — посре
дничество больше не работает, а аннулирование массовых ИИН стало только началом.