18 ноября 2025
В стремлении усилить трансparency на валютном рынке и предотвратить схемы отмывания денег, Центробанк России расширяет рамки своего валютного надзора. По данным Росфинмониторинга, регулятор планирует ввести коды для валютных операций нерезидентов, включая расчёты по векселям, драгоценным металлам и цифровым правам.
Новая волна регулирования: что меняется
- В инструкцию № 181-И добавляются особые коды для операций нерезидентов, которые позволят регулятору отслеживать ранее «непрозрачные» трансграничные потоки.
- Речь не о введении новых ограничений, а о расширении контроля — большая часть изменений направлена на усиление учёта сделок, а не на ограничение бизнеса.
- В рамках этого процесса ЦБ также уточнил порядок учёта внешнеторговых контрактов, особенно тех, где расчёты ведутся с помощью цифровых прав. С 11 января 2025 года такие контракты — при сумме обязательств от 3 млн руб. для импорта и от 10 млн руб. для экспорта — подлежат обязательной постановке на учёт в уполномоченных банках.
Почему это важно: основные принципы валютного контроля
Для компаний, занимающихся внешнеэкономической деятельностью, понимание ключевых правил валютного надзора становится критически важным. Вот основные принципы, на которые опирается нынешнее регулирование:
- Прозрачность
Введение кодирования операций нерезидентов создает более чёткую структуру учёта, помогая регулятору выявлять высокорисковые транзакции. - Дифференциация рисков
Сделки нерезидентов — особенно связанные с векселями, драгоценными металлами и цифровыми правами — воспринимаются как потенциально рискованные. Новый подход позволяет более точно оценивать такие операции. - Гибкость для бизнеса
При этом Центробанк смягчил предыдущие требования: с 1 апреля 2024 года компании могут не предоставлять документы по сделкам с иностранными партнёрами, если объём контракта менее 1 млн рублей. - Регламент учёта цифровых прав
Особое внимание уделено контрактам, где вместо традиционных валют используются цифровые права — такие сделки должны быть учтены в уполномоченных банках при достижении определённого порога.
Практические советы для бизнеса
- Оцените: подпадают ли ваши внешнеторговые контракты под новые правила кодирования и учёта.
- Работайте с надежными уполномоченными банками, которые знакомы с требованиями ЦБ — это поможет корректно поставить сделки на учёт.
- Стройте систему внутреннего контроля, чтобы фиксировать и анализировать трансграничные операции с учётом новых кодов.
- При расчётах, использующих нетрадиционные средства (векселя, металлы, цифровые права), заранее готовьте документацию и данные, которые могут потребоваться банкам.
Резюме
Ужесточение валютного контроля — не просто бюрократическая мера: оно направлено на повышение прозрачности и снижение рисков финансовых злоупотреблений на международной арене. Новые правила выгодны честному бизнесу и помогают стабилизировать рынок.
Вопрос к читателям
Как вы думаете: усилит ли большее кодирование операций доверие иностранных инвесторов или это усложнит внешнеэкономическую деятельность российских компаний? Пишите своё мнение в комментариях!
В вопросах заграничных или трансграничных переводов, особенно в условиях санкций и сложного валютного регулирования, можно обратиться к OlsiPay — команда помогает в организации SWIFT-платежей, адаптированных под текущие требования валютного надзора.