Unregistered crypto‑to‑cash services across Canada allow large cash transfers without identity checks, creating a loophole that enables money laundering and other illicit activities.
- Zero‑verification transactions expose gaps in Canada’s AML enforcement.
- Service 001k processed $14.8 B in crypto transfers since Aug 2022 while operating illegally.
- FINTRAC lacks resources to monitor over 2,600 registered money‑service businesses and many unregistered operators.
- Canada is drafting stablecoin regulations, but enforcement remains weak.
## ПРАКТИЧЕСКИЕ ВЫВОДЫ
- Усилить требования к проверке личности и регистрации всех крипто‑трансферных сервисов.
- Расширить ресурсы FINTRAC и внедрить мониторинг «unregistered» операторов.
- Использовать аналитические платформы (Chainalysis, другие) для отслеживания крупных транзакций.
- Отслеживать ключевые показатели: $14.8 B в транзакциях, $56 M изъято, 3 % пользователей Bitcoin, 39 % институциональных инвесторов.
