Банк России утвердил новые правила идентификации мошеннических операций, которые вступят в силу с 1 января 2026 года. Регулятор значительно расширил перечень подозрительных признаков, добавив шесть новых критериев для традиционных операций и два — для транзакций с цифровым рублем.
Ключевые нововведения
Среди наиболее значимых изменений — включение в перечень подозрительных операций крупных переводов через Систему быстрых платежей (СБП). Теперь банки смогут блокировать операции при следующих условиях:
- Переводы самому себе на сумму от 200 тыс. рублей, совершенные через СБП
- Последующий в течение 24 часов перевод третьему лицу
- Получатель является "условно незнакомым" — клиент не совершал ему переводов как минимум полгода
Дополнительные признаки мошенничества
Также в перечень добавлены:
- Смена номера телефона для входа в онлайн-банк
- Изменение характеристик телефона (использование нетипичного интернет-провайдера)
- Операции с цифровым рублем, соответствующие указанным признакам
Эффективность существующих мер
По данным ЦБ, текущие меры безопасности уже показывают результаты:
- В III квартале 2025 года предотвращено операций на 3,51 трлн рублей
- Это на 786 млрд рублей меньше среднего показателя за предыдущие четыре квартала
Действующие критерии до 2026 года
До вступления новых правил в силу продолжают действовать шесть установленных признаков, включая:
- Переводы лицам из базы данных ЦБ о мошеннических операциях
- Использование устройств, связанных с мошенничеством
- Выявление нетипичных для клиента операций
- Переводы на счета с признаками мошеннической деятельности
Новые меры направлены на усиление защиты клиентов банков от социальной инженерии и несанкционированного доступа к средствам.
Спасибо, что читаете «Ход Событий»! Оставайтесь с нами — чтобы быть в курсе изменений в финансовом регулировании и мерах защиты от мошенников.