Россиян проверят на неофициальные источники дохода — ФНС запускает масштабную кампанию. Ее главная цель — борьба с теневой занятостью и пополнение бюджета налогами. По каким признакам налоговики могут заподозрить скрытые доходы, и что делать, чтобы сохранять прозрачность, — читайте в статье.
Как ФНС выявляет скрытые доходы
Федеральная налоговая служба в Москве начинает кампанию по проверке тех, кто не работает только на бумаге. Об этом сообщила глава столичного управления ФНС Марина Третьякова. Она уточнила, что контролировать таких граждан теперь будут постоянно. Это необходимо, чтобы пресечь теневую занятость и нелегальный заработок. Подразумеваются доходы от неофициальной работы, сдачи жилья и сделок с имуществом, с которых не платят налоги.
Чтобы выявлять нарушения, сотрудники ФНС изучают крупные покупки, банковские трансакции и данные разных государственных органов, передал News.ru. Такая практика необходима для обеления экономики, пояснил депутат Госдумы и глава Союза налогоплательщиков Артем Кирьянов.
«Если человек зарабатывает, условно говоря, 30 тысяч рублей в месяц, но держит депозит в 30 миллионов, это вызывает вопросы», — сказал он.
ФНС располагает данными по недвижимости и возможным доходам с нее. Также служба может проверить движения по банковским счетам и депозитам, пояснил парламентарий. Налоговики составляют цифровой профиль финансового поведения человека и сопоставляют его официальные доходы с реальным уровнем жизни. Любое несоответствие здесь — «красный флаг» для налоговой.
Признаки наличия скрытых доходов
Признаки скрытых доходов, на которые обращает внимание налоговая служба, перечислил преподаватель кафедры фундаментальных юридических и социально-гуманитарных дисциплин Университета «Синергия» Антон Палюлин.
- Регулярные поступления денег на счета и карты физического лица. Банки обязаны уведомлять ФНС даже о небольших, но частых трансакциях неизвестного происхождения. По ним могут потребовать объяснений.
- Значительные расходы, превышающие задекларированный доход за три года, тоже выглядят подозрительно. Это может быть покупка дорогого авто, квартиры, водного транспорта, участка и прочего.
- Частые сделки с регистрируемым имуществом вроде автомобилей, квартир и остального. ФНС заинтересуется, даже если все продано по той же цене, по которой было куплено.
- Продажа товаров и услуг без статуса самозанятого или ИП. Налоговики выявляют такие действия в том числе через соцсети и торговые площадки. За это могут не только взыскать налоги, но и привлечь к ответственности.
- Демонстрация роскошного образа жизни в соцсетях. Поводом для подозрений может стать, например, скриншот из банковского приложения с объемом выручки. Он же будет и доказательством незадекларированного дохода.
- Жалобы о нелегальном бизнесе. Налоговая может найти отзывы на сайтах для обратной связи, где утверждается, что тот или иной человек ведет бизнес. Если при этом нет информации, что он платит налоги, то будет проверка.
- Связь с фирмами-однодневками и дисквалифицированными лицами. Если человек был учредителем или главой компании с признаками однодневки либо же связан с ними финансовыми операциями, ФНС автоматически следит за ним пристальнее.
Как избежать претензий о сокрытии доходов от ФНС
Самое первое правило — не заниматься деятельностью, которая находится в «серой» зоне. Об этом ОТР заявил кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев. Но могут быть и случаи, когда добросовестный гражданин без злого умысла попадает под подозрение. Здесь все связано как раз с регулярным поступлением небольших сумм на счет.
«Вот это самый главный признак. Или, может быть, поступает не так часто, не каждый день много, а все-таки с какой-то определенной периодичностью. Какая-то сумма уже может быть солидной и объемной, потому что из-за мелких сумм с нерегулярностью нет смысла связываться. Но для налоговой службы тоже достаточно просто выяснить», — отметил эксперт.
Например, родственники могут поддерживать своего близкого, периодически отправляя ему деньги. Но в таком случае налоговая достаточно быстро все выяснит. Поэтому проблем быть не должно, отметил Беляев.
«Дело в том, что каждая финансовая операция имеет начало и конец, и всегда очень четко можно понять, откуда это приходит и куда это уходит, где начало и где конец этой операции. А по ней достаточно легко вычисляется, кто чем занимается», — подчеркнул эксперт.
Стоит всегда иметь документальное подтверждение любого дохода. Будь то наследство, собственные накопления или прибыль от продажи активов. То же самое касается крупных и дорогих подарков. Доказательствами могут выступать договоры купли-продажи, банковские выписки, дарственные и свидетельства о праве на наследство. Важно легализовать все источники заработка, оформив ИП или статус самозанятого. Следует просчитывать свои налоговые обязательства, возникшие в ходе финансовых операций. Это поможет выбрать более выгодную и безопасную стратегию.