ЦБ РФ опубликовал критерии подозрительных операций с 2026 года.
Банк России опубликовал приказ от 05.11.2025 № ОД-2506 с расширенными критериями операций, которые будут считаться подозрительными.
Перечень содержит 12 признаков мошенничества, среди которых:
🔗крупные переводы более 200 тыс. рублей самому себе по СБП;
🔗поступление по СБП больше 200 тыс. рублей от другого банка менее чем за 24 часа до перевода денег лицу, которому за последние 6 месяцев клиент не отправлял деньги;
🔗использование интернет-провайдера, к которому раньше абонент не обращался или приложений, которые скрывают сессионные данные;
🔗смена сим‑карты или изменение настроек устройства, если банк еще не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту;
🔗внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму свыше 100 тыс. рублей.
