Центральный Банк России уточнил критерии подозрительности денежных переводов внутри системы быстрых платежей (СБП). Теперь финансовые организации обязаны дополнительно проверять транзакции, превышающие сумму ₽200 тысяч, если соблюдаются два ключевых условия:
✅ Перевод осуществляется лицу, с которым ранее в течение последних шести месяцев не проводилось никаких финансовых взаимодействий.
✅ Непосредственно перед этим осуществлён перевод денег на собственный банковский счёт владельца карты через систему быстрых платежей.
При этом проверка касается исключительно перевода третьему лицу, а не самого перевода средств самому себе. Таким образом, если вы решаете временно переместить средства между собственными счетами, такая операция не попадёт под подозрение.
Основная цель нововведения: предотвращение действий мошенников, которые зачастую убеждают жертв отправить деньги якобы на самый надёжный личный счёт, откуда впоследствии легко выводят денежные средства.
Изменённые правила вступают в силу в ближайшие дни. Это означает, что привычные методы передачи крупных сумм друзьям или родственникам потребуют дополнительной проверки банком.
Так что придется подумать дважды, прежде чем расстаться с крупной суммой денег онлайн, либо прибегнуть к проверенным способам доставки наличных — старое доброе правило о надежности физического перемещения денег ещё никто не отменял.
Добрый Гном.
Финансового благополучия.
Читайте также: