Кредитная организация обязана отказать клиенту в выдаче банковской карты или подключении онлайн-банка, если данные о нем содержатся в базе ЦБ о мошеннических операциях. Об этом сообщается в Telegram-канале Банка России.
Согласно новым правилам, которые вступили в силу 1 сентября 2025 года, основанием для отказа является наличие сведений о клиенте в специальной базе данных Банка России, где фиксируется информация о мошеннических операциях. При этом банк обязан уведомить заявителя о причине отказа.
Запрет действует только на период нахождения данных о клиенте банка в реестре. Как только информация о человеке будет исключена из базы, ограничение снимается.
Как пояснили в ЦБ, мера направлена на борьбу с мошенниками и дропперами — лицами, которые целенаправленно оформляют карты для последующей передачи их преступникам с целью обналичивания и вывода похищенных денег.
13 ноября в регуляторе сообщили о дифференцированном подходе к «черному списку» дропперов в части длительности их нахождения в базе данных о мошеннических операциях. При первом попадании ограничения наложат на год, но в случае рецидивов блокировка может продлиться до 10 лет.
В начале ноября Банк России выпустил рекомендации для кредитных организаций, направленные на усиление контроля за процедурой идентификации клиентов для противодействия дропперам. В июне президент РФ Владимир Путин подписал закон об уголовной ответственности за дроппинг.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
Материалы по теме:
Все материалы «Эксперта» на expert.ru