Предложение оформить карту и передать ее другому человеку — всегда опасный сигнал. Независимо от причины (блокировка счетов, работа с криптовалютой или другие убедительные истории), соглашаться на это категорически не стоит.
Кому и зачем нужны чужие карты
Основными заинтересованными лицами являются мошенники, которым нужны каналы для обналичивания незаконно полученных средств. Пока деньги находятся на счетах, их легко отследить, а снятие через чужие карты позволяет преступникам оставаться в тени.
Людей, предоставляющих свои карты, называют «дропперами». Их платежные инструменты используются для:
- Вывода средств с нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.
- Обналичивания денег, полученных мошенническим путем.
- Сокрытия финансовых потоков от налоговой и банковского контроля.
Кто становится дроппером и каковы последствия
Стать соучастником схемы можно двумя путями:
- Осознанно — за вознаграждение, понимая риски.
- По незнанию — желая помочь знакомому или даже незнакомцу, поверив душещипательной истории.
В обоих случаях последствия для владельца карты будут серьезными:
- Гражданско-правовая ответственность: придется возмещать ущерб потерпевшим.
- Уголовная ответственность: готовятся поправки в УК РФ, предусматривающие до 6 лет лишения свободы за подобные действия.
Как защититься
Единственный способ избежать проблем — никогда не оформлять карту для передачи другому лицу. Это правило распространяется даже на близких родственников и друзей.
Не соглашайтесь и на «аренду» карты — ее срок жизни исчисляется днями, но даже за сутки через счет могут пройти сотни тысяч рублей незаконных средств, что приведет к серьезным правовым последствиям для вас.
Резюме
- Передача карты третьим лицам запрещена условиями всех банков.
- Любое предложение «заработать» на оформлении карты для кого-то — это мошенничество.
- Ответственность за операции по вашей карте несете только вы, независимо от того, кто ими фактически пользовался.
Если вам нужна карта для личного использования — оформляйте ее только на себя и используйте исключительно самостоятельно. Это защитит вас от юридических проблем и финансовых потерь.
Подробнее по теме читайте в блоге Банка Синара.
АО Банк Синара, 2025 Универсальная лицензия № 705 Центрального банка Российской Федерации