Подготовил портфель из активов РФ, который позволит получать денежный поток ежемесячно.
→ На горизонте года можно получить около 14 500 руб пассивного дохода купонами и дивидендами (доходность 13,4% к текущей стоимости активов из портфеля)
❕Плюс потенциал роста котировок акций и облигаций из подборки порядка 30-80% от текущих цен на горизонте 2-4 лет.
Итого суммарная доходность портфеля на горизонте 2-4 лет (дивидендные и купонные выплаты + рост котировок) может составить порядка 18-30% годовых. Да, в сравнении с депозитами, ставки по которым на текущий момент доходят до 16% годовых, выглядит не очень впечатляюще.
Но если инвестировать через ИИС, можно ежегодно получать налоговые вычеты в размере 13% от взносов на инвестиционный счет, что даст существенную прибавку к доходности.
Кроме того, с годами бизнес компаний будет расти, прибыль увеличиваться, что приведет к увеличению дивидендных выплат.
К примеру, акция Сбера в 2009 году стоила 15 руб, а в 2024 году инвесторы только дивидендами получили 33 руб. Акции Газпромнефти в 2020 году стоили 300 руб и за период 2020-2024 полностью окупили себя дивидендами.
Большинство российских компаний выплачивают дивиденды в летний сезон по результатам предыдущего календарного года. Есть и те, которые платят чаще, по результатам кварталов и полугодий, но их мало, и не все они интересны долгосрочному инвестору.
По причине нестабильности дивидендного дохода большую долю портфеля занимают облигации с прогнозируемым доходом, которые подобраны так, чтобы купонный доход от них поступал каждый месяц. Выбраны ОФЗ - самые надежные облигации с фиксированным купоном и сроком до погашения от 10 до 15 лет, чтобы зафиксировать высокие доходности на долгий срок.
Облигации также позволяют снизить риск портфеля. Доля облигаций в портфеле – 60%. Акций – 40%.
По каждой акции в портфеле указал прогнозируемые на ближайшие 12 месяцев дивиденды. Их значения примерные и будут меняться. Выплаты по месяцам расставил в соответствии с графиком, которого придерживались данные компании ранее.
Даже если сразу по всем акциям в портфеле не будет дивидендов (что крайне маловероятно), у вас всегда будет купонный доход от облигаций.
Дивиденды в таблице указаны в месяце ожидаемого фактического поступления на брокерский счет.
Портфель составлен только из российских инструментов (все ISIN начинаются с RU). Подойдет госслужащим + лишен рисков заморозок и блокировок.
В таблице оставил несколько пустых строчек, чтобы была возможность добавить еще активы – можете взять ее за шаблон и наполнить акциями и облигациями по вашему выбору. Таблицу в формате Excel можно скачать здесь.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Как вам портфель?
Поставьте 👍 посту, если было полезно