Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2,5 года. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына сначала на 5000 рублей (до 1 года), далее – на 6000 рублей (до 2 лет). Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год, 1,5 года и 2 года). С этого года пополняю на 7000 рублей. До этого покупал только российские акции и золото.
Что из себя представляет портфель сына сейчас, можно посмотреть на скриншоте ниже (пропорции актуальны на 1 число этого месяца):
С тех пор рынок находится примерно на том же уровне, поэтому сумма портфеля и пропорции сильно не изменились.
Стоимость портфеля до сегодняшнего пополнения равнялась 264634,91 руб.
Собственно, перейдем к очередной покупке
Прошел месяц после прошлой покупки в портфель сына. Тогда были куплены такие активы:
◉ 1 акция Фосагро по цене 6722 руб.
◉ 4 акции Роснефти по цене 401,43 руб.
Не так давно я купил бумаги всех интересующих меня эмитентов, после чего начал выстраивать пропорции между ними. Также в портфеле есть золото.
Ежемесячно уже более 2,5 лет 15 числа я пополняю брокерский счет сына и покупаю акции или золото. Поэтому сегодня туда были отправлены очередные 7000 рублей. Вместе с 1827,71 руб остатков с прошлой закупки и пришедших за месяц дивидендов на брокерском счете собралась сумма 8827,71 руб.
Также после некоторых раздумий мной было принято решение полностью продать находящиеся в портфеле акции Т-Технологий (банк Тинькофф) и НМТП. Как видите, продал в небольшой минус, но не страшно.
С чем это связано?
Обе компании имеют исключительно рублевую выручку. С учетом предстоящего ослабления рубля (а оно будет – вопрос времени, причем относительно скорого), они на этом ничего толком не заработают.
Т-Технологии платят пусть и ежеквартально, но совсем крошечные дивиденды, а вот возможный рост стоимости этих довольно перспективных бумаг (без сарказма) меня больше не так привлекает. Хочется регулярных дивидендов, а не зеленый плюсик напротив цены акции. Ведь если и держать бумагу, то на долгосрок и под дивиденды, а не ради перепродажи.
НМТП зависит от ежегодной индексации тарифов, а, как мы знаем на примере Транснефти, их могут поднять по системе «инфляция -0,1%», что не очень привлекательно на фоне работающего печатного станка. Да и дивиденды, пусть и неплохие, компания платит только 1 раз в год, и ждать ближайших еще месяцев 8-9.
В основном портфеле также продал эти компании. Но про это напишу отдельно.
В итоге к 8827,71 руб прибавилось еще 11685,49 руб, вырученных при продаже этих акций. Т.е. суммарный бюджет на покупку в этот раз составил 20513,2 руб.
Этих денег хватило на следующие покупки:
◉ 1 грамм биржевого золота (тикер GLDRUB_TOM) по цене 10890 руб.
◉ 10 акций Газпром нефти по цене 468,69 руб.
◉ 10 акций Роснефти по цене 384,39 руб и еще 1 акцию той же Роснефти на сдачу по цене 384,6 руб.
◉ 1 акцию Татнефти по цене 548 руб.
После покупок в портфеле осталось 58,01 руб, они переносятся на следующую закупку 15 декабря. Анонсы дивидендов на осень продолжаются, но отсечки по уже анонсированным дивидендам планируются на конец декабря – начало января, поэтому новых поступлений от дивидендов за месяц не ожидаю. Получается, в следующий раз вместе с очередными 7000 руб на счете будет 7058,01 руб. 😊
Почему решил добрать в портфель сына золото и акции этих компаний сейчас?
По золоту все просто: нужно продолжать добирать его до целевого значения в 20% от детского портфеля. При пополнениях в 7000 руб и цене на 1 граммв районе 11000 рублей делать это можно только в случае прихода «жирных» дивидендов, более крупных пополнениях счета (как я делаю каждые 6 месяцев) или при вот таких вот редких продажах (напомню, что это всего лишь 3-я и 4-я бумаги, которые проданы в портфеле за без малого 3 года).
Что касается Роснефти, Газпром нефти и Татнефти, то первая причина такая же – пропорции по компаниям, которые я себе выбрал. По обоим эмитентам целевой % не набран (а сейчас еще и подрос для 2-х первых эмитентов), вот и добираю их.
Что касается покупки нефтяных компаний в принципе, я уже полгода в оба портфеля практически только их и докупаю, используя серьезную коррекцию цен на нефть и общий негатив в отрасли. Все это дает возможность терпеливым долгосрочным инвесторам добирать бумаги данного сектора с дисконтом, чем я с удовольствием и занимаюсь.
Что теперь с пропорциями портфеля?
После сегодняшней покупки пропорции портфеля несколько изменились:
В табличке можно увидеть:
◉ Перечень эмитентов.
◉ Текущую стоимость акций.
◉ Сумму, которую потратил на покупку того или иного эмитента.
◉ Количество акций эмитента в детском портфеле.
◉ Среднюю стоимость бумаг.
◉ Доход или убыток (как в %, так и в рублях).
◉ Фактическую долю каждой компании в портфеле.
◉ Целевую долю (согласно моим представлениям о прекрасном, как говорит Кримсон Альтер).
◉ Комментарий, нужно ли бумагу еще покупать, или ее уже достаточно в портфеле (такие отмечены голубым цветом).
Также есть данные по пропорциям тех типов активов, которые собираюсь иметь в портфеле: акции и золото – в соотношении 80% - 20%. Это не значит, что я в срочном порядке буду продолжать покупать только золото, но периодически буду это делать, делая паузы в покупке акций. До цели осталось купить всего 1 грамм.
На целевую долю по Т-Технологиям было отведено 3% от портфеля, а на НМТП – 1%. После их продажи 4% портфеля «освободились», и я поднял целевые доли по Роснефти и Газпром нефти на 2% – с 10% до 12% для каждой из этих компаний.
Дивиденды от каких компаний жду в ближайшее время?
Как писал выше, уже есть рекомендации по выплатам на осень-зиму от 3 компаний из Роминого портфеля:
◉ Полюс за 3 квартал 2025 года – 36 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 22 декабря. В Ромином портфеле 10 бумаг. При утверждении 36 руб на акцию и после уплаты налогов получу 313,2 руб.
◉ Озон за 9 месяцев 2025 года в размере – 143,55 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 22 декабря. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 143,55 руб на акцию и после уплаты налогов получу 249,78 руб.
◉ X5 Retail Group за 9 месяцев 2025 года в размере – 368 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 6 января. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 368 руб на акцию и после уплаты налогов получу 640,32 руб.
Итого в случае утверждения таких размеров выплат по 3 эмитентам осенью-зимой суммарно будут получены дивиденды в размере 1203,3 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑
Акции каких компаний могу покупать 15 числа следующего месяца?
Как писал выше, состав портфеля по акциям российских компаний сформирован. Т.е. новых эмитентов добавлять пока не планирую (а Газпром даже собираюсь продавать). Поэтому продолжаю выстраивать пропорции по текущим, докупая соответствующие бумаги.
Ближайшая закупка – 15 декабря, в этот день на брокерский счет сына отправятся очередные 7000 рублей. Думаю, что буду продолжать докупать акции нефтяников – Роснефти, Газпром нефти и Татнефти. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.