Иногда на P2P появляется схема, построенная не на взломе, а на путанице в банковском интерфейсе. Мошенник пытается сыграть на том, что при переводе по номеру телефона банк может отображать разные имена получателя в зависимости от способа отправки. Цель проста — заставить вас отправить деньги на указанный номер, затем заявить, что это «не его реквизиты», создать давление и попытаться вынудить отменить платёж или отпустить криптовалюту бесплатно.
Как выглядит схема
Человек заходит к вам в сделку как покупатель вашей криптовалюты. Метод оплаты — СБП или перевод по номеру телефона. В ордере указан только номер, без ФИО. Далее происходит следующее:
- Вы отправляете деньги на указанный номер телефона.
- В чеке отображается одно имя — допустим, «Иванов И.И.».
- Контрагент говорит: «Это не я. Вы отправили другому человеку».
- Он начинает давить — угрожает блокировками, жалобами, давит страхом и насмешками.
- Его задача — вызвать сомнение и заставить отпустить криптовалюту или закрыть спор.
Расчёт идёт на то, что вы не знаете: отображение имени может меняться, если переводить по-разному (через избранные, шаблоны, меню СБП или вкладку «Платежи»). Фактически вы отправили деньги именно ему, просто система вывела другое отображение ФИО. Это чистая психологическая манипуляция.
Как защититься — простые и спокойные шаги
- Всегда уточняйте ФИО получателя перед оплатой
Обычная фраза:
«Подтвердите ФИО получателя».
Это стандартная практика безопасности. - Делайте скрин перед оплатой с номером и именем
Скрин — это железное доказательство и ваша уверенность. - После перевода сохраняйте чек
Чек подтверждает, что деньги ушли именно на указанный номер. - Не поддавайтесь давлению и угрозам
Угрозы и агрессия — не аргумент, а фактор риска. Нормальный контрагент не будет вас торопить или унижать. - При споре формулируйте чётко и делово
«Перевод выполнен по номеру телефона из ордера. Имя подтверждено. Чек приложен».
Этого достаточно для защиты.
Почему этот сценарий не опасен, если действовать правильно
Вы полностью защищены, если:
• перевод сделали по реквизитам из сделки,
• у вас есть чек,
• вы подтвердили или зафиксировали ФИО получателя,
Биржа видит данные ордера.
Банк видит платёж.
Факты на вашей стороне.
Такие попытки мошенничества работают только на тех, кто торопится, сомневается и действует эмоционально. Спокойная проверка — защита от 100% подобных сценариев.
Главное правило
Деньги отправляем только тем, чьи данные подтверждены.
Споры закрываем фактами, а не эмоциями.
Чёткая логика и проверка реквизитов — гарантия безопасности в P2P.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и заработке на перепродаже крипты в ТГ канале - КриптоМарс