Расширение признаков позволит выявлять больше мошеннических операций
Банк России планирует расширить перечень признаков подозрительных операций, по которым банки обязаны приостанавливать переводы. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью.
Среди новых критериев — случаи, когда после крупного перевода самому себе клиент в тот же день пытается отправить деньги новому получателю, которому ранее (в течение полугода) не делал переводов. Также внимание банков привлекут смена номера телефона для входа в онлайн-банк или использование нетипичного интернет-провайдера — такие действия могут указывать на заражение устройства вредоносным ПО, позволяющим злоумышленникам дистанционно управлять смартфоном.
С июля 2024 года действуют шесть основных признаков мошеннических операций:
- переводы на счета, ранее связанные с мошенничеством;
- операции в пользу лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело;
- данные от операторов связи о нехарактерной активности (массовые СМС, звонки с новых номеров);
- информация из базы ЦБ о мошеннических счетах;
- нетипичные для клиента транзакции (по сумме, времени, месту);
- использование устройств, известных антифрод-системам как скомпрометированные.
Банк России ожидает, что расширение перечня признаков в сочетании с интеграцией с операторами связи, платёжными системами и правоохранительными органами позволит выявлять ещё больше случаев мошенничества.