Банк России установил конкретный порог для проверки денежных переводов по Системе быстрых платежей (СБП) на признаки мошенничества — 200 тысяч рублей. Об этом РИА Новости сообщили в пресс-службе регулятора. Проверке будут подлежать только крупные транзакции при совокупности нескольких подозрительных факторов.
«На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тысяч рублей), которые клиент делает условно "незнакомому" человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП», — говорится в сообщении Центробанка.
Данная мера стала уточнением к ранее анонсированному расширению перечня признаков мошеннических операций. Как сообщалось ранее, нововведение направлено на борьбу с новой схемой обмана, которую стали активно использовать преступники. Мошенники убеждают граждан собрать все свои сбережения с разных счетов на один, переводя деньги самим себе через СБП. После того как вся сумма сконцентрирована, злоумышленники, получившие доступ к этому счету, похищают все средства одним махом. Теперь именно последующий перевод с этого «накопительного» счета на сумму от 200 тысяч рублей новому получателю будет вызывать у банка подозрения.
Подпишитесь на Telegram "МК": еще больше эксклюзивов и видео!
Автор: Эмма Грибова