Для каждой цели я создаю отдельный счет и использую разную комбинацию инвестиционных инструментов, в зависимости от горизонта инвестирования, риск-профиля и конечной суммы.
Инвестиционный портфель - это не просто набор случайных активов. Это продуманная система, которая помогает достигать финансовых целей с минимальными рисками. Сегодня разберём, из чего состоит портфель, что такое ядро и тактические идеи, и как они работают вместе.
🔹Что такое ядро портфеля?
Ядро — это фундамент, основа вашего портфеля. Представьте, что это крепость, которая защищает ваш капитал от рыночных бурь.
Ядро строится на принципах надёжности и долгосрочности. Активы в ядре выбираются на основе фундаментального анализа. Это компании или инструменты с устойчивыми финансовыми показателями, низким уровнем долга и стабильной прибылью. Ядро формируется под конкретные финансовые цели. Например, если вы копите на пенсию через 20 лет, то и активы в ядре должны быть рассчитаны на этот срок.
Ядро не для спекуляций. Мы не продаём активы, пока не достигнем цели. Если рынок падает — докупаем, усредняя стоимость. Ядро не обещает сверхприбыли. Его задача — повторять динамику рынка и обеспечивать стабильный рост.
📎Примеры активов для ядра: ETF или БПИФ на широкий рынок, облигации с высоким кредитным рейтингом (предпочитаю ОФЗ) и акции голубых фишек (в моем портфеле преобладают Лукойл, Сбер, Татнефть, Яндекс).
🔹Что такое тактика?
Тактические идеи — это гибкая часть портфеля, которая позволяет зарабатывать больше, но с повышенным риском.
Тактика предполагает краткосрочные вложения. Здесь предпочтительней использовать технический анализ. Важно правильно выбрать точку входа и выхода. Даже не самая сильная бумага с точки зрения фундаментального анализа может принести доход, если вовремя купить и продать. Тактические идеи — это всегда риск. Но и потенциальная доходность выше, чем у ядра.
📎Примеры тактических идей: ETF или ПИФ на отдельные секторы, отдельные акции (например, вы резидент России и видите, что у X5 Retail Group дела идут хорошо — можно добавить их акции в тактическую часть или вы верите в рост IT сектора, то можете добавить недооцененные компании с перспективой роста — Астра, Аренадата, ИВА), криптовалюты, опционы, фьючерсы. В моем портфеле тактическая часть состоит из акции роста, остальные перечисленные инструменты не использую (не потому что они плохи, а потому что не умею ими пользоваться).
🔹Как распределить риски?
Доля тактических идей в портфеле зависит от вашего риск-профиля. Консервативный инвестор может позволить себе до 5% риска (или вообще без тактики), умеренный — 5-10%, агрессивный — 10-15% (при долгосрочных целях 20+ лет — до 20%).
💡Почему важно разделять ядро и тактику?
Ядро обеспечивает стабильность и защиту. Тактика позволяет заработать больше, но требует активного управления и готовности к риску.
✏️Ядро — это основа портфеля. Оно должно быть надёжным, долгосрочным и пассивным. Тактические идеи — это возможность увеличить доходность, но с повышенным риском. Баланс между ядром и тактикой зависит от ваших целей и готовности к риску.
Помните: успешный портфель — это не гонка за сверхприбылью, а продуманная стратегия, которая помогает спать спокойно и достигать своих целей.
❗️Не является ИИР
#инвестиции #ИнвестИнструменты