Крупные денежные переводы самому себе через систему быстрых платежей будут включены в перечень признаков мошеннических операций. По данным Центробанка, злоумышленники все чаще прибегают к такой уловке, убеждая потенциальных жертв собрать все средства на одном счете.
Как сообщил РИА «Новости» директор департамента информбезопасности Банка России Вадим Уваров, мошенники стали активно использовать новую схему, убеждая граждан перемещать собственные сбережения между своими счетами в разных банках. Такая операция будет рассматриваться как подозрительная, если в тот же день клиент предпримет попытку осуществить перевод средств другому лицу, которому не осуществлял платежей в течение последних шести месяцев. Злоумышленникам, как указал Уваров, значительно проще похитить деньги, когда все средства сосредоточены на одном счете, особенно если они получили к нему несанкционированный доступ.
В настоящее время перечень признаков мошеннических операций включает шесть основных критериев. Как отметил представитель ЦБ, за более чем год существования этого перечня преступники разработали новые методы обмана, что потребовало актуализации списка подозрительных операций.
Ожидается, что приказ с обновленными критериями мошеннических переводов будет опубликован в ближайшее время. В новый перечень также войдут такие операции как смена номера телефона для доступа к интернет-банку и получение кредитной организацией информации от оператора связи об изменении характеристик устройства клиента, в том числе, использовании нетипичного интернет-провайдера.
Сейчас ЦБ рассматривает в качестве признаков мошенничества такие критерии как наличие счета-получателя в базе данных ЦБ о мошеннических счетах, нетипичный характер операции для конкретного клиента, использование устройства, которое ранее применялось злоумышленниками, а также присутствие счета-получателя во внутренней базе банка ранее задействованных в мошеннических схемах счетов. При их выявлении перевод блокируется.