Крупные переводы самому себе через СБП могут быть признаны мошенничеством. Центральный банк готовится обновить перечень признаков мошеннических операций.
В него войдут крупные переводы между собственными счетами, совершаемые через Систему быстрых платежей (СБП).
Директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров пояснил, что такая мера вызвана ростом мошеннических схем. Злоумышленники часто убеждают граждан перевести все имеющиеся средства на один счет, чтобы затем украсть их одной операцией. Чтобы противостоять этому, ЦБ внесет в обновленный перечень крупные переводы на свой счет через СБП. Банки будут рассматривать такие операции как подозрительные, особенно если в тот же день клиент попытается отправить деньги человеку, которому ранее не совершал переводов в течение полугода.
Уваров подчеркнул, что мошенники постоянно совершенствуют свои методы. Несмотря на то, что в июле 2024 года перечень признаков мошеннических операций уже расширили с трех до шести, Банк России продолжает его актуализировать. В новый список также добавят смену номера телефона для доступа к онлайн-банку.
Статистика показывает масштабы проблемы. Во втором квартале текущего года российские банки успешно пресекли 38,7 миллиона попыток мошеннических операций на общую сумму 3,4 триллиона рублей. Тем не менее, преступникам удалось совершить 273,1 тысячи успешных краж, похитив 6,3 миллиарда рублей. По данным Центробанка, в третьем квартале текущего года зафиксирован тревожный рост числа краж со счетов – на 50% выше среднего показателя за предыдущие четыре квартала.