Давно не было кейсов, делюсь новым.
Дано: женщина 35 лет, в разводе, детей нет. Есть сбережения после развода – 3,6 млн. рублей. Работает в найме, с её слов доход 300 тысяч, расход 290 тысяч.
То есть тратит всё в 0. Говорит, что это из-за переезда в другой город, надо обустраиваться в городе. Плюс хочется новых впечатлений после развода.
При этом ей самой не нравятся эти траты, говорит, что могла бы накопить больше. Винит себя в том, что мало откладывает.
Задача:
✔️ снизить расходы, контролировать финансы
✔️ купить квартиру в городе, в котором работает
✔️ путешествовать — на это готова тратить 400 тысяч в год
Что мы сделали?
1️⃣ Жёсткий контроль графы “переводы”. Заметила, что там прямо беда – очень много переводов везде и всем, а на что – непонятно.
2️⃣ Распределили накопленные деньги, чтобы их не съела инфляция:
✔️ 1 млн. – подушка безопасности. Делим на 2 яасти:
💥 500 тысяч на накопительный счёт в Т-банке (подключили тариф выше обычного)
💥 500 тысяч – вклад на 3 месяца, там процент выше
❗️Напоминаю, что подушка безопасности должна быть под рукой, поэтому мы её не вкладываем в акции, бизнес и так далее.
✔️ 300 тысяч – текущие расходы, оставили их на карте, куда падает зарплата.
✔️ на 1,3 млн. собрали портфель из акций и облигаций, придерживаясь среднерисковой стратегии, чтобы должно принести 16-20% годовых.
✔️ 1 млн. вложили в бизнес под 28% годовых.
Также героиня взяла аскезу и решила ежемесячно пополнять портфель на 10 тысяч рублей.
Интересно, какие результаты будут через год?
Ставьте ❤️, если хотите видеть больше кейсов в канале.