Аналитик финансового маркетплейса Эряния Бочкина сообщила об усилении внимания российских банков к денежным переводам на сумму свыше 100 тысяч рублей в сутки. Такие операции требуют более тщательной проверки со стороны финансовых учреждений, передает РИА Новости.
По словам Бочкиной, банки уделяют больше внимания переводам между физическими лицами при достижении определенных сумм и проявлении характерных паттернов.
Центробанк России предлагает выявлять и изучать операции по списанию и зачислению денежных средств между физическими лицами, если их сумма превышает 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Однако, как подчёркивает эксперт, не только размер транзакции может вызвать подозрения. Банки анализируют различные параметры, включая:
- повторяющиеся мелкие переводы через один и тот же счет,
- отсутствие стандартных платежей,
- высокий темп операций и разнообразие получателей - свыше десяти переводов в день или более пятидесяти за месяц.
Особенно внимательные проверки могут быть проведены в случаях, когда средства поступают на счет и практически сразу выводятся. Если между зачислением денег и их переводом третьим лицам проходит менее минуты, такая модель транзакции вызывает подозрение в использовании транзитных схем и попытках скрытия источников средств.
Эксперты настоятельно рекомендуют при переводах больших сумм:
- сохранять документы, подтверждающие происхождение средств,
- осуществлять бытовые платежи через личные счета,
- избегать массовых переводов на неизвестные карты с целью снижении риска блокировки или дополнительной проверки счета.