Важные изменения в правилах внутреннего контроля для банков
До 13 ноября 2025 года большинству банков необходимо обновить свои правила внутреннего контроля (ПВК), которые применялись до 13 августа 2025 года. В документе нужно учесть несколько новых требований:
Лицензия и риск подозрительных операций. Теперь, если банк ведет бизнес без необходимой лицензии, это должно учитываться как один из факторов при оценке риска совершения подозрительных операций. То есть, если банк работает в области, где лицензия обязательна, и ее нет, это может повлиять на вероятность того, что операции будут признаны подозрительными.
Цифровой рубль и права участников. ПВК нужно дополнить правилами, которые касаются реализации прав и обязанностей участников платформы цифрового рубля. Это важно, чтобы банки правильно взаимодействовали с новыми цифровыми валютами и платформами, которые их поддерживают.
Новые признаки необычных операций. В список признаков, по которым банк должен отслеживать необычные или потенциально незаконные операции, теперь добавлены признаки, связанные с возможной нелегальной деятельностью на финансовом рынке. Это позволит банкам лучше защищать клиентов от мошенничества и других незаконных действий.
Стоит помнить, что если банк не занимается какой-то деятельностью, то он не обязан включать в ПВК правила, касающиеся этой деятельности.
Документ — Положение Банка России от 18 июня 2025 года № 860-П.
