🧩 Реальный кейс: как мы спасли бизнес от финансовых потерь и репутационного удара
💬 Экономическая безопасность — это не про «бумажки и проверки».
Это про реальные действия, которые могут спасти бизнес в кризисной ситуации.
Сегодня расскажем один из кейсов из нашей практики (естественно, без раскрытия конфиденциальных данных).
📍 Ситуация
К нам обратилась компания, занимающаяся поставками оборудования для строительных компаний.
Бизнес работает 6 лет, оборот — около 150 млн рублей в год.
Однажды бухгалтер заметила, что банк запросил пояснения по ряду операций:
- несколько крупных платежей поступили от новых клиентов,
- деньги сразу же были перечислены поставщикам,
- а сами контракты на поставку оказались оформлены в спешке.
Через день банк заблокировал расчётный счёт, заподозрив «сомнительные транзакции».
Работа компании остановилась: контракты срывались, партнёры требовали объяснений, клиенты — возврат средств.
🔎 Что мы сделали
1️⃣ Срочная диагностика ситуации
Мы подключились в течение суток.
Провели экспресс-аудит операций, запросов банка и документов.
Выяснилось:
- часть контрагентов действительно имела признаки фирм-«однодневок» (несоответствие адреса, нет сотрудников, нет налоговой отчётности);
- в одном из договоров были поддельные подписи со стороны поставщика.
2️⃣ Проверка контрагентов
Через Rusprofile, Контур-Фокус и арбитражную базу мы отследили всю цепочку участников сделки.
Результат: два новых партнёра оказались связаны между собой через одного номинального директора.
📊 Вывод: классическая схема обнала, в которую клиента втянули под видом выгодных поставок.
3️⃣ Взаимодействие с банком и ФНС
Мы подготовили официальные пояснения и пакет подтверждающих документов:
- договоры,
- акты выполненных работ,
- переписку с клиентами,
- сведения о логистике.
Банк принял позицию клиента и разблокировал расчётный счёт через 3 дня.
Параллельно мы направили заявление о проверке контрагентов в УЭБиПК МВД.
4️⃣ Построение системы внутренней безопасности
После инцидента мы помогли клиенту:
- внедрить регламент проверки контрагентов (перед каждой сделкой — обязательная проверка по 5 критериям);
- разработать внутреннюю анкету для новых клиентов;
- внедрить многоуровневую систему согласования платежей;
- провести обучение сотрудников — как распознавать рисковые сделки и подозрительные запросы.
✅ Результат
- Счёт разблокирован без штрафов и последствий.
- Потери компании — минимальные.
- Руководство получило готовую систему контроля рисков, которая теперь предотвращает подобные ситуации.
- Через 6 месяцев аудит показал: все операции прозрачны, документооборот — выстроен, репутация восстановлена.
💡 Вывод
Любая компания, даже с безупречной репутацией, может оказаться втянута в сомнительные схемы — просто из-за отсутствия процедуры проверки партнёров.
Экономическая безопасность — это не разовая проверка, а система, встроенная в ДНК бизнеса.
Она позволяет заранее отсеять риски, защитить активы и сохранить деловую репутацию.
🛡️ От нашей команды
Мы помогаем компаниям:
- выявлять и устранять внутренние и внешние угрозы,
- анализировать финансовые и юридические риски,
- разрабатывать регламенты безопасности,
- защищать бизнес при проверках и блокировках.
📩 Если хотите понять, насколько ваш бизнес защищён — закажите экспресс-аудит экономической безопасности.
Мы покажем, где уязвимости, и дадим конкретные шаги, как их устранить.