Привет, инвесторы! 👋 Давайте помечтаем и посчитаем. Что если бы вы нашли актив, который стабильно платит дивиденды и постоянно дорожает? Звучит как сказка? А ведь такие инструменты есть.
Давайте смоделируем идеальный сценарий на 10 лет:
Старт: 1 000 000 ₽
Стратегия:
- Доходность (дивиденды): 11% годовых (~9.6% после НДФЛ).
- Рост цены актива: 10% в год.
- Суперсила: Все выплаты реинвестируются обратно в актив.
- Налоги: Учитываем НДФЛ с дивидендов, но благодаря льготе на долгое владение (ЛДВ) не платим налог с финального роста.
Что получаем через 10 лет? 🥁
Ваш 1 000 000 ₽ превращается в...
~6 000 000 ₽ 💥
Да-да, вы не ослышались. Почти 6 миллионов рублей.
Ваша прибыль — 5 000 000 ₽.
Годовая доходность (CAGR) в этом сценарии составляет ~19.6%. Это не просто "удвоить", это почти учетверить капитал за десятилетие.
🤔 Хорошая доходность?
Вопрос риторический. 😏
- Инфляция: Вы не просто сохранили, а приумножили деньги, значительно обогнав инфляцию.
- Банковский вклад: Доходность по вкладам за этот же период была бы в 3-4 раза ниже.
- Пассивный доход: Если бы вы не реинвестировали, а жили на дивиденды, ваш ежемесячный платеж вырос бы с ~9 000 ₽ до ~23 000 ₽ только за счет роста стоимости активов.
Вывод: Доходность — более чем хорошая. Она — мощная.
❓ Какой инструмент может дать такую доходцию?
Вы уже наверняка догадались. Речь о недвижимости. Но не о прямой покупке квартиры, а о более грамотном и ликвидном инструменте — ЗПИФах недвижимости (ЗПИФН).
Почему именно они с большой долей вероятности могут показать такой результат?
- Стабильный cash flow (cape rate): Фонд сдает коммерческую недвижимость (офисы, ТЦ, склады) в аренду. Этот доход и формирует ваши ежемесячные или ежеквартальные выплаты. Заявленная доходность в 8-12% — стандарт для рынка.
- Рост стоимости: Со временем растет стоимость самой недвижимости в портфеле фонда, что напрямую ведет к росту цены вашего пая. Исторически коммерческая недвижимость показывает устойчивый рост.
- Налоговая оптимизация: При владении паями более 3 лет вы освобождаетесь от НДФЛ с прибыли при их продаже (Льгота на долгое владение — ЛДВ). Это та самая "суперсила", которая сэкономила нам в расчете сотни тысяч рублей.
Важно: Это не гарантия, а модель, основанная на исторических данных и механике работы инструмента. Всегда есть риски, и прошлые результаты не предопределяют будущие.
Но теперь вы знаете, как работает магия сложного процента в тандеме с мощным инвестиционным инструментом.
💡 Подпишитесь на мой Telegram-канал: t.me/capitalist_00 — разбор акций, инвестиционные идеи и личный опыт. Только практика, без воды!
Если вы хотите обсудить со мной ваши инвестиции, то запишитесь на наш созвон: https://dzen.ru/b/aITbOxV0I29gEV0p