Благодаря кредитам вы можете купить жилье, машину, оплатить образование, не прибегая к накоплениям. Кредиты помогают предпринимателям масштабироваться и зарабатывать больше. А беспроцентная кредитная карта может быть частью вашей финансовой подушки безопасности и выручить в экстренной ситуации. В криптовалюте кредиты дают возможность трейдерам увеличить потенциальную прибыль за счет заемных средств.
И одним из видов криптовалютных кредитований является маржинальная торговля. В этом уроке мы разберем, что такое маржинальная торговля, как она работает и как найти маржинальную торговлю на бирже. Вы узнаете, как использовать маржинальную торговлю, чтобы заработать больше и как не потерять деньги при использовании заемных средств. Торговлю на любой бирже можно разделить на два вида.
Торговля с собственными денежными средствами и торговля с привлечением заемных средств. Спотовая торговля – это покупка монет без использования кредитных средств. Маржинальная торговля и торговля фьючерсами относятся к торговле с применением чужих средств. Заемные средства в маржинальной или фьючерсной торговле называют кредитным плечом или просто плечами.
Тут по аналогии с физикой: если вы пытаетесь поднять тяжелый груз, правильнее и эффективнее использовать плечо как рычаг. Ведь так вам потребуется меньше усилий, чтобы поднять более тяжелый груз. В криптовалюте кредитное плечо действует так же: вы используете меньше собственных денег, но контролируете гораздо большую сумму благодаря заемным средствам. При маржинальной торговле вы занимаете деньги у биржи для покупки активов.
Простыми словами, вы торгуете на бирже в кредит. Вы вкладываете свои деньги в 500 долларов. Биржа дает вам взаймы еще 500 долларов. У вас становится в два раза больше денег для торговли.
Это называется взять второе плечо. Если бы вы взяли в долг 1000 долларов, у вас было бы в три раза больше средств для торговли. Это называется взять третье плечо и так далее. На бирже Bybit максимально доступное маржинальное кредитное плечо 10.
Это означает, что биржа дает вам возможность управлять суммой, которая в 10 раз больше ваших собственных средств. Благодаря плечам можно заработать больше, чем если бы вы торговали только на свои деньги. Приведу пример. Вы на споте купили монету эфир на сумму 100 долларов.
Через неделю эфир вырос в полтора раза, и у вас на балансе 150 долларов в монете эфир. Ваш заработок равняется 50 долларам. Но если вы взяли кредитное плечо с показателем 5, вы получили 400 долларов в виде заемных средств, и купили в 5 раз больше эфира, ваша прибыль будет не 50 долларов, а 250. То есть с помощью маржинальной торговли у вас будет возможность заработать больше, чем вы заработали бы, используя только свои реальные средства.
Вместе с этим при маржинальной торговле у вас открывается доступ к коротким позициям, то есть к шартам, что означает, что вы сможете зарабатывать не только на росте активов, как при торговле на споте, но и на падение цены. Но что происходит, если сделка идет не в вашу сторону? Нужно легко потерять все ваши деньги. Это как если бы вы купили автомобиль не на свои деньги, а на кредитные. Если цена на автомобиль выросла, вы можете продать автомобиль, отдать кредит вместе с процентами и быть в плюсе.
Но если цена на автомобиль упала, то все равно придется возвращать. Именно поэтому рекомендовать использовать маржинальную торговлю я могу только тем ученикам, которые. поняли ответственность и риски торговли на заемные средства. И вместе с этим достаточно плотно занимаются трейдингом, понимают не просто его основы, но имеют уже продолжительную практику внутридневных или среднесрочных торгов.
И на всякий случай добавлю, что я категорически против использования в трейдинге средств, которые являются частью вашей финансовой подушки безопасности, или, не дай бог, являются вашим семейным бюджетом. Хорошо, вы проанализировали все риски и решили, что готовы потратить 50 долларов на сделку. Выбрали монету для анализа – пол. Провели собственный технический фундаментальный анализ монеты и решили, что в ближайшее время у этого актива ожидается падение котировок в два раза.
Давайте откроем маржинальную сделку и попробуем на этом заработать. Сумма сделки – 50 долларов. Цель – заработать на падение актива – полигон, то есть шорт-сделка. Тикер актива на бирже – пол.
Плечо возьмем достаточно низкорисковое – четвертое. Перед началом торговли убедитесь, что необходимая сумма для сделки в USDT находится у вас на едином торговом аккаунте Bybit. Также проверьте, чтобы актив, которым вы хотите торговать, можно было использовать в качестве обеспечения. Чтобы начать сделку, вам необходимо в главном меню биржи найти вкладку «Торговать», а затем открывшимся меню нажать на «Spot».
После загрузки страницы вы увидите торговый терминал с графиком, книгой ордеров, последними заявками и меню покупки актива. Также в левом верхнем углу терминала вы можете увидеть актив, который находится у вас в терминале. По умолчанию в Bybit выставляют Bitcoin. Нам же с вами, согласно нашей цели, нужна монета Polygon.
Чтобы найти монету, наведите мышкой на меню выбора монеты. В появившемся меню введите тикер монеты в поисковике. В нашем случае тикер Pol. Если вы ввели тикер верно, то монета Polygon должна появиться в первой строке поиска.
Нажимаем на сам актив. И здесь вы должны были заметить, что терминал поменялся. График, книга ордеров, меню покупки теперь соответствуют той монете, которую вы выбрали для торговли. Теперь вам нужно настроить меню покупки под вашу задачу.
Сначала выбираем маржинальную торговлю. Далее в меню покупки нам нужно выставить плечо, в нашем случае это четвертое. После настройки плеча нажимаем на подтвердить. Далее, так как у нас шорт сделка, выбираем шорт.
Чуть ниже вы можете видеть условия покупки актива. Лимитная, рыночная, стоп-лосс, тейк-профит. Лимитный ордер позволяет нам выставить цену ордера, по которой наша сделка будет совершаться. Но если у вас большой объем, сделка может совершиться не сразу, а по частям.
Если выставить заявку по рыночной цене, то мы просто выставляем сумму, на которую мы хотим купить или продать актив. И сделка будет совершаться мгновенно. Разница между лимитной и рыночной сделкой заключается в том, что при рыночной сделке она будет совершаться по текущей рыночной цене сразу в моменте на весь объем сделки, который был заявлен у вас. В случае нашей с вами сделки она будет осуществляться на 50 долларов с четвертым причем, то есть общий объем сделки не превысит и 200 долларов.
И здесь лично я выбрал бы воспользоваться рыночной покупкой. Выбрав нужные условия, крикаем «Продать!» и следом подтверждаем сделку. Поздравляю, вы совершили сделку в шорт на бирже Bybit. Как же проверить, что сделка сработала? Зайдите в свой единый торговый аккаунт на бирже.
В меню валют вы увидите, что у вас теперь в 4 раза больше монеты USDT, чем было раньше. Но также вы можете увидеть и отрицательный баланс в монетах Polygon. Это означает, что теперь именно столько монет Polygon вы должны бирже. Если цена монеты Polygon действительно упадет в 2 раза, Вы купите необходимое количество монеты пол с рынка по более низкой цене и отдадите долг.
Сумма в USDT, которая останется, это ваша грязная прибыль. Чтобы посчитать чистую прибыль, нужно из грязной прибыли вычесть ваш изначальный депозит в 50 долларов. Но как быть, если сделка пойдет не по плану и цена на монету пол начнет расти? Здесь есть несколько вариантов. Самый простой – это иметь обеспечение в USDT.
То есть, на вашем торговом счету должно быть определенное количество USDT. Если сделка на 50 долларов с четвертым плечом, то я бы еще оставил 50 USDT свободными. Это даст вам возможность, так скажем, пересидеть временный рост монеты и дождаться того момента, когда она снова пойдет в шорт. Что происходит? Что будет происходить с этими 50 дополнителями USDT? Биржа их будет забирать себе в качестве платы за удорожание вашей позиции.
Второй вариант. Вы можете пополнить свой торговый аккаунт биржи монетами пол. Также вы можете купить необходимое количество монет пол на рынке и тем самым вы также пересидите этот рост цены на монету и дождетесь, когда она вернется к снижению. Любой кредит, будь то ипотека или кредит на авто, состоит из основной части долга и платы за использование.
Платы за использование называются процентами по кредиту. По аналогии с банковскими кредитами, при маржинальной торговле мы обязаны платить деньги за использование заемных средств. Так как нам узнать, сколько мы платим при использовании плечей на бирже? В терминале монеты, когда мы выбираем условия сделки чуть выше графика, находится показатель «Дневная процентная ставка». Слева находится процент, который мы с вами платим, когда хотим взять позицию в «шорт».
А справа находится процент, который мы платим, когда берем позицию в «лонг». Давайте теперь посчитаем. В нашем примере мы взяли 444 монеты «пол». Если мы будем удерживать позицию «месяц», то мы заплатим наш долг в монетах, Плюс проценты тоже в монетах.
Но вот что если цена растет сильно против нас? Если вы не можете платить кредит за машину, банк заберет ее у вас в маржинальной торговле. Если цена будет двигаться против вашей позиции, биржа имеет право автоматически закрыть вашу сделку. Принудительное закрытие вашей сделки называется маржин колл. Так биржа поступает, чтобы не потерять свои деньги.
Маржинальная торговля позволяет участникам рынка использовать заемные средства для увеличения своей прибыли. Маржинальная торговля идеально подходит для среднесрочных сделок с интервалом от одного до нескольких месяцев. Однако, если вы готовы брать на себя большие риски для большей прибыли, лучше использовать фьючерсную торговлю. Фьючерсы позволяют брать плечи еще больше, чем при маржинальной торговле.
Однако, что при маржинальной торговле, что при торговле фьючерсами, важно уметь правильно анализировать активы, а также важно уметь верно рассчитать сумму сделки и не переборщить с кредитным плечом. С кредитами в криптовалюте все так же, как и с банковскими. В умелых руках кредит – это мощное оружие для получения максимальной прибыли. В неумелых руках кредит – это быстрый путь к финансовой пропасти.